涉嫌詐欺、洗錢，交付三個以上帳戶仍獲不起訴？謙聖說法 在現今社會，詐騙手法層出不窮，許多民眾在求職或尋求貸款的過程中，可能因一時不察而陷入詐騙集團的圈套，不僅無辜成為人頭帳戶的提供者，更因此背負上詐欺、洗錢等重罪的指控。當事人往往感到無助與恐慌，特別是當交付的帳戶數量達到三個或更多時，更會擔心自己難以洗刷冤屈。然而，根據我們的實務經驗，即使在這種看似極為不利的情況下，透過專業的法律辯護，仍然有機會爭取到不起訴的處分。法律諮詢顧問近期處理的一宗案件，正是一個典型的成功案例。 一、案件背景 本案當事人陳先生（化名）是一位三十出頭的年輕人，因在社群媒體上看到一則看似正當的工作廣告，便與對方取得聯繫。對方自稱為「阿信」，並以加入投資平台、協助操作合約為由，要求陳先生提供其名下的金融機構帳戶。陳先生在對方的誘導下，認為這只是工作流程的一部分，便交付了包含中國信託、中華郵政及連線商業銀行在內的三個帳戶。 不久後，陳先生的帳戶被警示為異常，他才驚覺自己已成為詐騙集團的人頭戶。詐騙集團利用他的帳戶，向多名被害人騙取款項，導致陳先生被多位被害人聯合提告，涉嫌觸 犯

室內裝修是許多人實現「家」的夢想的過程，但若遇到不負責任的承攬商，這段過程可能演變成一場噩夢。工程延宕、瑕疵不斷、甚至中途離場，讓業主不僅承受金錢損失，更身心俱疲。 近期，我們律師團隊就代理了一件典型的裝修承攬糾紛。雖然一審判決結果與我們的全部訴求尚有差距，但透過本案，我們成功地為客戶（業主B先生）爭取到關鍵的權益，並為後續上訴奠定了堅實的法律基礎。這個過程充分展現了我們在處理複雜工程案件上的專業與堅持。 一、案件背景：一個未完成的家，與一筆付清的工程款 我們的客戶B先生，為了打造無障礙的居住環境，與承攬人A先生簽訂了口頭的裝修合約，並依約支付了全部工程款220萬元。然而，A先生的施工品質不如預期，不僅存在多處瑕疵，更在工程未完成時便拒絕繼續施工，留下了未完工的工地與滿屋的廢料。 在多次溝通未果後，B先生委託我們提起訴訟，目標是為他討回公道。我們提出的主張總金額超過151萬元，主要包含以下四個部分： 1、瑕疵修補費用：根據專業鑑定，要求承攬人支付31萬餘元的修補費。 2、溢付工程款返還：計算未完成的工程項目，要求返還70萬餘元。...

【高雄地檢詐欺案件—高雄市鼓山區律師推薦】交友軟體遇詐，遭利用投資虛擬貨幣，被誤控車手，經專業律師辯護獲不起訴 一、案件經過 當事人透過交友軟體結識對方，對方以噓寒問暖、關懷互動及營造成熟、具有經濟能力的形象，逐步取得當事人信任，並在熟悉後開始加入，虛擬貨幣投資等相關話題，強調相當穩定、高利息、無風險方案，並展示獲利截圖、成功案例及可提領紀錄，表示投入資金皆存放在當事人自己的虛擬錢包中，不涉代管，因此讓當事人逐漸卸下戒心。 在對方反覆遊說下，當事人先依指示下載交易平台及虛擬錢包，並利用自身銀行帳戶多次匯入大量資金，最終累積投入近千萬元；整個過程中，對方都未直接接觸當事人資金，也不向當事人索取款項，使當事人誤以為此投資相當安全。直到當事人欲嘗試提款時，帳戶餘額瞬間歸零，對方開始和假客服以「活動風控、餘額不足、需追加資產驗證等理由，要求當事人再度投入更多資金，並多次施壓催促。 然而當事人在無法取回資金後，開始察覺到對方說詞矛盾，便確信遭遇詐騙並拒絕配合，事後對方仍持續聯絡、試圖以返還本金、面交換幣等方式誘騙當事人，再度進行不法操作；當事人為避免遭利用

【高雄地檢毒品案件—高雄市鳳山區律師推薦】施用安非他命被抓怎麼辦？經專業律師辯護後爭取到緩起訴戒癮治療 一、案件經過 當事人是因遭友人指控涉嫌販賣毒品，才被警方介入調查。然而實際情況並非外界想像的販售毒品，他僅是在對方請求下，分與極少量毒品，未收取任何報酬，也沒有任何「以販賣為目的」的行為動機；就法律評價而言，整體行為更接近於「持有或共同施用毒品」，而非一般刑法觀念上的販賣行為。 警方於某日突然前往當事人住處進行搜索，現場僅查獲不到一克的 K 類毒品殘留、少量施用器具與零星藥品，車內亦未發現任何毒品；從查扣結果可見，該些物品僅反映當事人曾自行施用的痕跡，並無大量囤放、重新分裝、販售對象清單、訂單訊息、交易紀錄或其他販賣證據可佐。儘管如此，警方在搜索與訊問過程中，始終未向當事人釐清指控內容，反而採用閒談形式試探、套話，以引導方式希望當事人自行承認更重的販賣犯行，偵查方式本身即有高度引導性。 本案中，也因此衍生出施用毒品的部分，使當事人面臨 「毒品危害防制條例第10條第2項施用第二級毒品罪」 的偵辦程序，該罪並非死刑、無期徒刑或最輕本刑三年以上有期徒

【新竹地院詐欺案件—新竹縣竹北市律師推薦】網路投資遭詐團利用成警示戶，被害金流逾三百萬，經律師精準辯護仍成功獲判無罪 一、案件經過 當事人原先在 FB 上看到「小資兼職任務」廣告，內容強調只需在群組內撰寫影評、超商商品心得即可獲得虛擬點數，累積後能提領現金；為了補貼家用，他便加入群組依指示操作，初期確實能獲得少量點數。之後，對方以「抽中紅利資格方案」為由，宣稱只要先證明具備一定資本，由專人操作即可獲得高額獲利，且若有損失由平台吸收。 當事人受到群組內「假學員」成功提款的影響，因而深信不疑，遂依指示匯入高額資金，並被轉入由自稱理專與教學員組成的小群組。對方隨後聲稱「操作已完成」、當事人帳戶已累積巨額獲利，但提領前必須先支付資產驗證費。當事人雖一度起疑，卻因對方反覆保證、出示成功案例、並以高額獲利吸引，加上自身經濟壓力，最終仍誤信其說詞，陸續分批匯款完成所謂的驗證程序。 然而對方以「工程部門錯誤」「再補一次就好」「我們也拿不到佣金」等話術，不斷要求追加驗證費；當事人在已投入大量金錢、擔心前期費用全數落空的情況下，只能持續依照指示匯款。最終，對方進一步

【新北地院詐欺案件—新北市板橋區律師推薦】遺失提款卡成警示戶，經專業律師辯護獲緩刑 一、案件經過 當事人在事發期間正面臨相當沉重的家庭與經濟壓力，家中有人因健康狀況住院，加上即將迎接新成員，使整個家庭陷入窘境，因為收入不高且多為現領，當事人平時極少使用金融帳戶，帳戶主要僅用來收取育兒補助，或偶爾進行小額轉帳。由於很少使用提款卡，當事人時常忘記密碼，因此會在卡片背面貼備忘貼紙，某日，他準備匯款給朋友，想確認帳戶餘額時，卻發現網銀無法登入，本以為是密碼輸入錯誤，便翻找包包想找提款卡，結果卻發現卡片不見了。 他便立即致電銀行客服詢問是否能先行停卡，但在提供資料後，對方卻回覆查無卡片資料，並要他翌日前往臨櫃確認；隔天，他前往辦卡的郵局詢問，才被告知帳戶已被列為「警示帳戶」。震驚之餘，他立刻前往警局備案。其後的偵查程序中，他依實情向檢警說明自己的家庭狀況、卡片遺失的經過，以及帳戶遭警示前後的所有細節，承辦人員詢問是否仍保有醫療單據與報案資料，他當下表示願意補交，但對方表示當庭不需要收。 事後未再接獲進一步詢問，直到某日卻突然收到檢方寄送的起訴書，才知道自己