在網路上尋找人民幣換匯，透過微信、支付寶聯繫交易對象，並提供台灣銀行帳戶收款，若交易對象實際上是詐騙集團，帳戶可能收到被害人匯入的款項。帳戶持有人因此被警方通知，甚至被懷疑涉及幫助詐欺或洗錢，並不罕見。 ⚠️但「帳戶收到被害人款項」是調查線索，不是犯罪結論。網路換匯本身不會自動成立銀行法犯罪；反過來說，也不能保證所有人民幣換匯都不會涉及銀行法。是否成立犯罪，仍要回到實際交易模式、當事人扮演的角色、對款項來源的認識，以及金流和通訊紀錄等證據判斷。 一、網路人民幣換匯，可能被第三人設計成三角詐騙 當事人為了將新臺幣兌換成人民幣，透過網路尋找交易對象，先以微信聯繫，之後改以支付寶聯絡，並提供本人名下的台灣銀行帳戶供交易對方匯款。後來，兩名告訴人主張遭詐騙，並將款項匯入相關帳戶；處分書所列兩筆款項合計新臺幣10萬多元。 檢察官調查微信、支付寶對話及帳戶交易資料後，認為仍有一種合理可能：第三人利用網路交易容易隱匿真實身分、交易雙方不易核實對方身分的特性，同時欺騙告訴人與當事人，讓被害人把錢匯入當事人的帳戶，再把交易包裝成正常換匯。這類同時利用買賣或換匯雙方

To lift bank account restrictions in Taiwan, first ask the bank which restriction applies and who imposed it. A police warning under Article 22 of the Money Laundering Control Act and a formal warning-account designation are separate measures. Both can apply at the same time, and lifting one may leave the other in place. If you received a written police warning, check the 30-day administrative appeal deadline immediately. law.moj.gov.tw 1. How to Lift Bank Account Restriction

🚨不是帳戶或錢包收到詐騙款，就一定是詐騙集團共犯 近年虛擬貨幣交易日益普遍，詐騙集團也開始利用電子錢包、交易所帳戶及虛擬貨幣轉帳方式移轉款項。許多人因為接觸投資群組、交友軟體或網路平台，在不知情的情況下提供電子錢包地址、協助轉帳，事後卻發現自己的錢包出現來源不明的虛擬貨幣，甚至遭警方通知到案，並被懷疑涉及幫助詐欺或洗錢。本案當事人即是其中一例。 本案經法律諮詢顧問王聖傑律師、王智妍律師協助辯護後，地方檢察署認定當事人欠缺幫助犯罪的主觀故意，最終作成不起訴處分，當事人成功免於遭到起訴。 一、案件背景：電子錢包出現詐騙款，當事人反而也是被害人 ➡︎ 當事人透過交友軟體認識一名陌生網友，對方以投資虛擬貨幣為名，逐步取得當事人的信任，並引導當事人使用信用卡及銀行帳戶購買虛擬貨幣，再依照對方說明進行操作。 ➡︎ 當事人依對方指示投入資金後，發現投資平台無法正常提領，才察覺自己可能遭到假投資詐騙。當事人因此損失約新臺幣十萬多元，並在發現受騙後立即向警方報案。 然而，警方調查另一名被害人的遭詐過程時，發現詐騙集團指定的電子錢包，曾有虛擬貨幣轉入當事人名下的交