【詐欺洗錢無罪成功案例】提款卡寄出變人頭帳戶？法律諮詢顧問律師精準辯護，成功爭取無罪判決！ 一、案件經過 在現今社會，詐騙集團的手法日新月異，許多民眾在不知不覺中落入陷阱，不僅自身財產受損，更可能因為交出提款卡或帳戶，而莫名背上「幫助詐欺」與「幫助洗錢」的重罪指控。本案當事人便是在網路上參加抽獎活動，誤信詐騙集團假冒的「金管會銀行局專員」話術，以為帳戶遭到外洩需要進行「安全升級」，因此依指示將提款卡寄出並告知密碼。 當事人不僅自己被騙走了高達10萬餘元的存款，事後更被檢警認定為詐騙集團的共犯，遭到檢察官以 刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，以及洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢罪 起訴。面對這樣「人財兩失」又面臨重刑指控的絕境，當事人決定委託專精處理刑事案件的法律諮詢顧問，期望能洗刷冤屈。 二、法律諮詢顧問的辯護策略 許多人，甚至部分律師，都認為只要客觀上交出了提款卡和密碼，就一定會被判有罪。然而，法律諮詢顧問的王聖傑律師與高文洋律師在詳細梳理案情後，堅信本案仍有許多突破點。律師團隊精準地抓住了「主觀犯意」這個核心爭點

在現今社會中，詐欺案件層出不窮，許多當事人往往因為一時失察或遭人利用，導致身上同時揹負多件詐欺官司。面對不同地檢署、不同法院的傳喚，不僅讓人心力交瘁，更可能面臨嚴重的刑罰後果。許多人不知道的是，如果這些案件分開審理、分開判刑，整體的刑度將會非常驚人，甚至可能徹底粉碎爭取「緩刑」的希望。 法律諮詢顧問作為專精處理詐欺案件的專業團隊，深知當事人面臨多重官司時的焦慮與無助。近日，在劉杰律師與王聖傑律師的全力協助下，我們成功為一名身陷多起加重詐欺及洗錢案件的委託人，爭取到極為困難的「合併審判」裁定（臺灣臺北地方法院 115 年度訴字第 301 號刑事裁定），成功將臺北地院的案件移送至桃園地院合併審理。 一、為什麼「合併處理」對詐欺案件如此重要？ 在實務上，詐欺案件要聲請合併審判是非常不容易的。法院通常會考量案件的管轄權、訴訟進度等諸多因素，往往傾向各自審理。然而，合併處理對於被告而言，卻有著決定性的影響： 1.降低整體刑度，避免刑期不斷累加 當一人犯下數罪時，若分開判決，刑期將會分別計算；若能成功合併審判，法院在量刑上會進行「合併定應執行刑」的整體通盤考

「我的錢包不見了，裡面的提款卡和寫著密碼的紙條也一起遺失，結果竟然變成詐騙集團的人頭帳戶，還被告詐欺和洗錢，我該怎麼辦？」 這是在實務上非常常見，卻也最難證明的案件類型。許多當事人在發現提款卡遺失後，往往還來不及掛失，帳戶就已經被詐騙集團用來收取贓款。當檢警找上門時，當事人常常百口莫辯，因為在一般人的認知中，提款卡和密碼是極其重要的個人物品，理應妥善保管，怎麼會輕易遺失，甚至連密碼都寫在紙條上跟卡片放在一起？因此，檢察官和法官通常很難相信「遺失」的說法，往往會認定當事人是將帳戶提供給詐騙集團使用。然而，在我們團隊的專業協助下，我們成功為一位面臨此困境的當事人爭取到了不起訴處分！這是一個非常具有指標意義的成功案例。 一、案件背景：遺失的錢包與三本帳戶 本案的當事人是一位公司負責人，某日發現自己一個較少使用的錢包遺失了。這個錢包裡裝有三家不同銀行的金融卡。直到銀行通知帳戶出現異常，當事人才驚覺錢包遺失，並立刻報警。不幸的是，這三本帳戶已經被詐騙集團利用。詐騙集團透過 LINE 和 Facebook 等通訊軟體及社群平台，以假冒親友借款、販售演唱會門票