｜詐欺案｜誤信感情詐騙投資話術淪為警示帳戶，獲不起訴

1月7日
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【橋頭地檢詐欺案件律師推薦—高雄市仁武區律師推薦】誤信感情詐騙投資話術淪為警示帳戶，經律師辯護後獲不起訴

一、案件經過

某日，當事人透過社群平台認識一名自稱從事倉管、並經營網路商店的異性，雙方隨後轉至通訊軟體密集聯繫，並在短時間內發展為交往關係，對方多次以結婚為前提，描繪共同未來，逐步取得當事人信任；交往期間，對方表示自己正在經營網路商城及相關投資，並稱希望「多開一間店」，請求以當事人名義協助申辦帳戶，實際經營則由對方負責。當事人基於感情與信任，未察覺其中異狀，陸續依照對方指示，提供名下薪資轉帳用的銀行帳戶資料，並協助申辦虛擬貨幣交易平台帳號。

之後，當事人發現帳戶內突然出現大額資金，對方辯稱該等款項是親友贊助及未來結婚基金等用途，由於雙方正處於交往關係，加上對方反覆說明與安撫，當事人未即時起疑。直到某日，雙方原本約定見面，對方卻未如期出現並突然失聯，當事人才驚覺情況有異，隨即主動修改網路銀行密碼、取消約定轉帳，並立即報警處理，這才確認自己遭遇的是，結合感情與投資話術的詐騙手法。

後續調查發現，當事人帳戶內多筆款項已遭迅速轉出，但當事人並未實際提領或支配該等資金，卻仍因此被以涉犯「刑法第30條第1項、第339條第1項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、113年7月31日修正前洗錢防制法第14條第1項幫助洗錢」等罪嫌偵辦。面對這突如其來的牢獄風險，當事人相當慌張，也深恐因此影響自身工作與前途，便急忙向「專精詐欺案件」的法律諮詢顧問求助，希望透過專業律師的協助，為自己釐清責任、洗刷冤屈。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，致電到法律諮詢顧問，再由事務所的助理協助傳諮詢平台連結給當事人，當事人也向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件的來龍去脈、迅速擬定訴訟方針，再與所內的張鎧銘律師攜手合作。

（四）在法庭上，法律諮詢顧問主張本案當事人實是遭遇感情詐騙而受害，並非出於詐欺或洗錢之犯意；由卷附對話紀錄可見，當事人與對方之間，長時間透過通訊軟體互動，內容包含日常關心、生活分享及照片往來，整體對話前後連貫、自然真實，顯然呈現一般情侶交往之樣態，與常見僅以片段說詞卸責的「空言否認」或「幽靈抗辯」情形，明顯不同。

再者，當事人所提供並遭利用之銀行帳戶，是他長期使用的薪資轉帳帳戶及房貸扣款帳戶，使用年限已逾多年，也曾作為前後任雇主之薪轉戶，與實務上詐騙集團慣用之新辦、人頭或補發帳戶截然不同；且該帳戶本身仍有相當餘額，當事人並非刻意提供「空帳戶」供人使用。更重要的是，當事人不僅未從中獲取任何不法利益，反而因本案實際承受高額財產損失，足證其主觀上並無幫助詐欺或洗錢之犯意。

案發後，當事人全程配合警方與司法機關調查，主動提供完整對話紀錄與相關資料，並多次清楚說明，自己是因誤信感情關係，才交付金融帳戶及虛擬貨幣平台資料，主觀上從未意圖協助他人詐欺或洗錢；也未與任何被害人接觸，更未參與任何詐騙行為之規劃、分工或金流設計。綜合全案情狀，本案屬典型的「感情詐騙結合虛擬貨幣金流」模式，當事人是在高度信任與情感操控的情境下，誤將重要金融帳戶及平台帳號交付他人使用，最終不僅遭詐騙集團利用為工具，自身也承受重大財務與心理損害，實質上應屬被害人角色，而非詐騙犯罪之共犯等。