｜詐欺案｜網路賣零食卻被控提供人頭帳戶，獲不起訴
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想透過網路販售零食，替自己增加一點收入，卻因為相信自稱供貨商的網友，讓銀行帳戶被捲入詐騙金流，還收到警察通知、被告幫助詐欺與幫助洗錢，該怎麼辦？
🚨這是法律諮詢顧問近期成功處理的一起真實案件。當事人原本只是想從事網路零食買賣，在網路上認識自稱可提供優惠進貨價格的供貨商。對方以「成為經銷商」、「網站下單進貨」及「可以先借錢進貨」等話術逐步取得信任，讓當事人提供帳戶處理款項。沒想到，帳戶後來竟被用來收取詐騙被害人的匯款，帳戶因此被列為警示帳戶，當事人更被指控為詐欺集團的人頭帳戶。
➠在王聖傑律師與鄧采其律師的協助下，法律諮詢顧問團隊完整還原當事人如何落入假經銷商陷阱，提出關鍵對話紀錄與交易脈絡，最終成功讓檢察官認定犯罪嫌疑不足，為當事人爭取不起訴處分。
一、從想做網路生意，到帳戶成為詐騙金流
本案當事人原本希望透過網路販售零食增加收入，因此在社群平台接觸到一名自稱是零食供貨商的網友。對方告訴當事人，只要成為經銷商，就能以較優惠的價格進貨，並提供網站連結，讓當事人可以自行選購商品、經營網路販售。
當事人確實曾依指示嘗試下單、在網路上販售商品，也曾賺取小額利潤。這些經驗讓當事人相信，對方確實是一名正常經營零食生意的供貨商。後來，對方以系統登入、變更密碼及進貨條件等理由，向當事人表示需要較大筆金額才能繼續進貨。當事人表示沒有足夠資金後，對方又主動表示可以借款，並要求當事人提供銀行帳戶，以方便處理所謂的進貨款與借款款項。
➙當事人基於先前已經進行過網路交易、也曾實際販售商品的經驗，相信雙方存在正常商業往來，因此提供帳戶。當事人完全沒有想到，該帳戶後來竟會收進其他詐騙案件被害人的款項，並被詐騙集團用作金流轉移的工具。
二、帳戶收到贓款，就一定是詐欺共犯嗎？
帳戶被列為警示帳戶後，當事人最害怕的事情終於發生：警方通知其到案說明，並認為其可能涉嫌幫助詐欺與幫助洗錢。許多人看到自己的帳戶收到贓款、款項又很快被轉出或提領，就會認為案件已經沒有轉圜餘地。但在刑事案件中，帳戶曾經被利用收取詐騙款項，並不當然代表帳戶名義人就是詐欺共犯。
💡真正的關鍵在於：當事人交付帳戶時，是否知道對方是詐騙集團？是否能預見帳戶會被用於收取贓款？是否具有幫助詐欺或洗錢的主觀故意？這些問題，都必須透過完整的事實脈絡與客觀證據判斷，不能只因為帳戶出現贓款就直接認定有罪。
三、法律諮詢顧問的辯護策略：用完整對話還原受騙過程
王聖傑律師與鄧采其律師接手後，並沒有只停留在「當事人不知道」的抽象說法，而是從當事人接觸供貨商的起點開始，逐一整理所有對話、下單內容與款項往來，讓檢察官看見完整的受騙脈絡。
1、首先，律師團隊提出當事人與對方之間的對話紀錄。對話內容呈現對方如何以優惠進貨、經銷合作、網站下單等方式建立正常交易的外觀；也呈現當事人曾實際嘗試網路販售商品、處理進貨事宜的過程。這些證據與一般明知帳戶會被用來犯罪，卻無故交付帳戶的情形，顯然不同。
2、其次，律師團隊將對方後續以系統問題、進貨門檻與借款協助為由，要求當事人提供帳戶的完整脈絡說明清楚。當事人之所以交付帳戶，是相信對方所稱的進貨及借款安排，並非為了讓詐騙集團使用帳戶收取被害人的錢。
3、此外，法律諮詢顧問團隊也協助當事人妥善處理與被害人之間的和解事宜，展現解決問題與彌補損害的誠意。更重要的是，律師團隊清楚指出：卷內除了帳戶被利用收受款項外，並沒有其他積極證據可以證明當事人參與詐欺集團、與他人有犯意聯絡，或主觀上明知帳戶會被用於詐欺、洗錢。
四、成功爭取不起訴：帳戶曾被利用，不等於當事人有犯罪故意
臺北地檢署檢察官審酌卷內對話紀錄後，認同當事人是基於進貨與資金往來的考量才提供帳戶。檢察官進一步認定，現有證據不足以證明當事人具有幫助詐欺或幫助洗錢的故意，也無法證明當事人確實參與詐騙犯罪。
★最終，檢察官以犯罪嫌疑不足為由，作成不起訴處分。這份不起訴處分，讓當事人免於背負詐欺與洗錢前科，也讓其可以開始處理後續警示帳戶及生活上的影響。
五、提供帳戶被告詐欺怎麼辦？三個關鍵提醒
▪️第一，不要刪除對話紀錄。無論您是因為求職、貸款、網路創業、經銷合作、網購退款或其他原因交付帳戶，請立刻備份所有 LINE、Facebook、Instagram、簡訊、Email、轉帳紀錄及網站畫面。這些資料往往是證明自己也被騙、沒有犯罪故意的關鍵。
▪️第二，不要因為害怕而隨意編造理由。刑事偵查重視前後陳述是否一致，也重視說法有沒有客觀資料佐證。如果真實情況是網路創業、經銷合作或供貨往來，就應由專業律師協助整理脈絡，以正確方式說明，而不是用另一個不合理的謊言掩蓋事實。
▪️第三，收到警詢通知或帳戶被列為警示帳戶時，應盡早尋求專業律師協助。人頭帳戶、警示帳戶、提供帳戶被告詐欺等案件，看似只是「帳戶借人」或「收到不明匯款」，但一旦偵訊中的說法失當，就可能被認定具有不確定故意，進而面臨刑事風險。
📢 法律諮詢顧問提醒您：交出帳戶、帳戶收到贓款，絕不表示案件必然有罪。每一個帳戶案件背後，都必須仔細釐清交付帳戶的原因、對話紀錄、交易關係與當事人是否真的知情。謙聖國際法律事務所專辦刑事案件，在詐欺案件、警示帳戶、人頭帳戶及洗錢案件中累積大量實務經驗。如果您或親友正因提供帳戶、網路經銷合作或帳戶被列為警示帳戶而面臨詐欺指控，歡迎儘早與我們聯繫，讓專業律師團隊協助您釐清事實、保存證據並爭取最好的結果。
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