｜詐欺案｜網路求職涉嫌詐欺案，獲不起訴
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求職陷阱！交出三個以上帳戶還能獲判不起訴？洗錢防制法新制下的成功辯護策略
近年來，詐騙集團的手法不斷翻新，許多看似正規的求職管道，背後卻隱藏著難以察覺的陷阱。許多懷抱著憧憬、急需工作收入的民眾，在不知不覺中落入圈套，甚至因為輕信所謂的「公司規定」，交出自己名下的多個銀行帳戶，最終不僅沒有領到薪水，反而面臨詐欺與洗錢防制法的重刑指控。法律諮詢顧問近期成功協助一位遭遇求職詐騙的當事人小雪（化名），在面臨提供三個以上帳戶的嚴峻情況下，成功爭取到不起訴處分，為她洗刷了不白之冤。
小雪是一位剛步入社會不久的年輕女孩，對於未來充滿期待。她在網路上看到一間名為「某虛擬貨幣投資公司」的徵才廣告，應徵客服人員。這間公司不僅有著看似專業的官方網站，面試過程也十分正式。錄取後，公司主管「陳經理」（化名）向小雪詳細介紹了工作內容、排班時間、工作獎金以及打卡方式。為了讓小雪卸下心防，公司甚至要求她簽署正式的入職合約書、填寫排班表，並提供了一套看似完善的後台系統供她操作。
任職一個月後，陳經理以小雪表現良好為由，詢問她是否願意轉任「數位資產結算人員」。這個新職務的工作內容，主要是將客戶購買商品的款項，轉換成虛擬貨幣後轉回公司錢包。對於不熟悉一般公司行號運作模式、也缺乏金融實務經驗的小雪來說，這一切聽起來就像是公司業務擴展的正常調度。於是，在陳經理的指示下，小雪交出了自己名下的Ａ銀行、Ｂ銀行與Ｃ銀行等三個金融帳戶，作為公司收受客戶貨款之用。
然而，小雪萬萬沒有想到，這間所謂的投資公司，實際上是一個組織嚴密的詐騙集團。他們利用小雪的帳戶作為第一層收受詐騙贓款的工具，隨後再將款項轉出並購買虛擬貨幣，以此製造資金斷點，掩飾犯罪所得的去向。當多名被害人發現受騙並報警後，警方循線追查，小雪的帳戶自然成為了首要目標。小雪瞬間從一名努力工作的上班族，變成了涉嫌刑法詐欺取財、洗錢防制法一般洗錢罪，以及洗錢防制法新法中「無正當理由提供金融機構帳戶合計三個以上予他人使用」的犯罪嫌疑人。
面對突如其來的刑事指控，小雪感到無比的驚恐與無助。她明明是為了工作才交出帳戶，甚至在發現公司運作有異、察覺自己可能受騙後，還主動前往警察局報案，為何現在卻要承擔如此沉重的罪名？更讓她擔憂的是，洗錢防制法近年來歷經多次修法，對於提供人頭帳戶的處罰日益嚴格，特別是針對提供三個以上帳戶的行為，更是有著明確且嚴厲的規範。在求助無門的情況下，小雪找到了專辦刑事案件的法律諮詢顧問。
法律諮詢顧問的王聖傑律師與蔡承諭律師接手此案後，立即展開了全面且深入的調查與分析。律師團隊深知，要在此類案件中為當事人爭取清白，關鍵在於證明當事人主觀上確實沒有幫助詐欺與洗錢的犯意，並且是因為受騙才交出帳戶。王聖傑律師與蔡承諭律師仔細梳理了小雪與詐騙集團成員的所有對話紀錄，並將入職合約書、排班表、後台系統截圖等證據一一整理呈報給檢察官。
在辯護過程中，律師團隊向檢察官強調，詐騙集團的包裝手法極為逼真，從招募、面試到入職後的各項流程，形式上都與一般正常公司無異。對於像小雪這樣缺乏社會經驗的求職者而言，實難以察覺其中的異狀。更重要的是，小雪在驚覺受騙後，第一時間就前往警局報案，這項舉動充分證明了她並非與詐騙集團同流合污，而是徹頭徹尾的被害人。
針對洗錢防制法中關於提供三個以上帳戶的指控，王聖傑律師與蔡承諭律師提出了核心的法律見解。律師指出，洗錢防制法第二十二條第三項第二款的立法理由中明確載明：「以申辦貸款、應徵工作為由交付或提供帳戶、帳號予他人『使用』，已非屬本條所稱之正當理由。惟倘若行為人受騙而對於構成要件無認識時，因欠缺主觀故意，自不該當本條處罰。」
這段立法理由成為了本案逆轉的關鍵。律師團隊成功說服檢察官，小雪交付帳戶的行為，完全是因為陷入了詐騙集團精心設計的求職陷阱，誤以為自己是在履行「數位資產結算人員」的職務。她主觀上根本不知道這些帳戶會被用來收取詐騙贓款，欠缺了提供帳戶供他人非法使用的主觀故意。因此，即使小雪客觀上提供了三個帳戶，但在法律的評價上，她並不該當洗錢防制法相關規定的處罰要件。
最終，檢察官採納了法律諮詢顧問的辯護意見。檢察官在不起訴處分書中明確認定，詐騙手法日新月異，許多高級知識份子亦難以倖免。小雪因受騙而提供帳戶，難認其有詐欺及洗錢的犯意；同時，基於洗錢防制法的立法理由，小雪欠缺主觀故意，不構成提供三個以上帳戶的罪責。檢察官依法對小雪做出了不起訴處分，讓她得以重獲新生，免於牢獄之災。
這起案件的成功，不僅彰顯了法律諮詢顧問在處理複雜刑事案件上的專業能力，更為許多無辜受害的求職者帶來了希望。法律諮詢顧問深知，面對檢警的調查與嚴厲的法律規範，一般民眾往往會感到恐慌與不知所措。如果您或您的親友也遭遇了類似的求職陷阱，甚至因為交出帳戶而面臨法律危機，請務必保持冷靜，並盡速尋求專業律師的協助。
法律諮詢顧問專精於各類刑事案件的辯護，無論是詐欺、洗錢、毒品還是其他重大刑案，我們都擁有豐富的實戰經驗與堅強的律師陣容。我們的服務範圍涵蓋台北、桃園、台中、高雄等地，致力於為每一位當事人提供最專業、最溫暖的法律服務，全力捍衛您的合法權益，陪伴您度過人生的難關。
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