｜詐欺案｜帳戶借朋友竟成詐騙共犯，獲不起訴

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帳戶借朋友竟成詐騙共犯？虛擬貨幣詐欺、洗錢罪雙重指控，法律諮詢顧問如何助你洗刷冤屈，獲不起訴！

在數位金融的時代，虛擬貨幣（如USDT、比特幣）因其去中心化與交易的便利性，成為投資新寵，卻也淪為詐騙集團最愛的洗錢工具。許多人可能因為一時的信任或疏忽，將自己的虛擬貨幣交易所帳戶（如MaiCoin、幣安）借給朋友或他人使用，卻沒想到這個看似無害的舉動，竟會讓自己捲入一場複雜的金融犯罪，被冠上「詐欺」、「洗錢」的雙重罪名，面臨牢獄之災與鉅額求償。

當您收到地檢署的傳票，看著上面陌生的告訴人與複雜的金流指控，您是否感到晴天霹靂、百口莫辯？今天，謙聖國際法律事務所的王聖傑律師與高文洋律師，將透過我們承辦的一起真實案例，向您展示，即使在案情極度複雜、金流證據看似對您極為不利的情況下，我們如何運用專業的法律策略與細膩的辯護技巧，成功說服檢察官，為我們的委託人A先生等人，洗刷冤屈，最終贏得「不起訴處分」的完全勝利！

一、案情回顧：一場精心佈局的投資騙局，無辜者淪為代罪羔羊

本案的委託人A先生等人，被捲入了一場典型的虛擬貨幣投資詐騙案。詐騙集團在社群軟體上，利用化名與被害人建立關係，噓寒問暖、培養信任，再以「投資虛擬貨幣可穩定獲利」為誘餌，誘騙被害人將大筆資金投入詐騙集團指定的虛假投資平台（TWZENEX）。而A先生等人，正是在不知情的狀況下，被詐騙集團利用，成為了這場騙局中的一環。詐騙集團利用他們的虛擬貨幣交易所（MaiCoin）帳戶，將被害人匯入的款項，快速轉換成USDT（泰達幣），並在複雜的電子錢包之間進行多次轉移，藉此製造金流斷點，躲避查緝。對檢警而言，金流的終點就是犯罪的終點。當被害人報案後，警方循著金流，最終查到了A先生等人的帳戶。於是，他們被認定為詐騙集團的共犯，涉嫌觸犯了刑法第339條的「詐欺取財罪」，以及洗錢防制法第14條的「洗錢罪」，兩者都是刑責極重的罪名。

二、謙聖的致勝之道：從證據的迷霧中，直擊「主觀犯意」的缺口

面對檢察官提出的、看似天羅地網的金流證據，王聖傑律師與高文洋律師深知，本案的辯護核心，不在於否認客觀的金流走向，而在於證明我們的委託人「主觀上，完全沒有詐欺或洗錢的犯罪故意」。換句話說，我們必須向檢察官證明，A先生等人也是這場騙局的受害者，他們自始至終都不知道這些資金是犯罪所得，更沒有意圖要去幫助詐騙集團。

我們的律師團隊採取了以下關鍵的辯護策略：

｜第一步：解構金流，釐清脈絡｜

我們沒有被動地接受檢方提出的金流報告，而是主動地、鉅細靡遺地協助委託人回憶並整理每一筆資金的往來紀錄、每一段與他人的對話。我們將複雜的USDT轉帳紀錄與對話紀錄進行交叉比對，成功地向檢察官還原了事件的全貌，證明委託人只是基於單純的信任或指示而操作帳戶，對於背後的詐騙計畫完全不知情。

｜第二步：穩固法律基石，強調「無罪推定」原則｜

在偵查庭上，王聖傑律師與高文洋律師堅定地向檢察官闡明了刑事訴訟法的核心精神。我們引用了刑事訴訟法第154條第2項：「犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實。」以及最高法院的權威判決意旨，強調「認定不利於被告之事實，須依積極證據，苟積極證據不足為不利於被告事實之認定時，即應為有利於被告之認定。」

我們的主張非常明確：檢方雖然掌握了金流，但這些客觀的證據，並無法「直接推論」出我們的委託人主觀上具有犯罪的意圖。在沒有任何直接證據（例如：與詐騙集團分贓的對話、事前預謀的證據）的情況下，基於「罪證有疑，利於被告」的無罪推定原則，就不能認定我們的委託人有罪。

三、最終的勝利：不起訴處分，還我清白！

經過謙聖律師團隊縝密的辯護與不懈的努力，新北地方檢察署的檢察官最終完全採納了我們的法律意見。檢察官在不起訴處分書中明確指出，本案查無其他積極證據，足以認定A先生等人有詐欺或洗錢的犯意，因此對他們做出了「不起訴處分」。這份不起訴處分書，對A先生等人而言，不僅僅是免除了牢獄之災，更是洗刷了他們被冤枉的罪名，還給了他們清白與正常生活的權利。這也再次證明，即使面對再複雜的金融犯罪指控，只要能找到專業的律師，從法律的核心爭點切入，就有機會扭轉乾坤。