｜詐欺案｜二次受騙竟遭控涉嫌車手，獲不起訴
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在現今網路發達的時代，投資理財的資訊隨手可得，但其中卻也充斥著許多精心設計的騙局。許多民眾在遭遇第一次投資詐騙、損失慘重後，往往急於將虧損的資金賺回來，這時若有看似熱心的網友主動伸出援手，聲稱能幫忙「討回損失」或「提供獲利管道」，很容易就會讓被害人再次卸下心防，陷入二次受騙的深淵。法律諮詢顧問近期成功處理了一件令人同情的案件，當事人小雯（化名）不僅被騙走了高額信貸資金，為了補救損失，竟在不知不覺中淪為詐騙集團的洗錢車手。幸而在律師團隊的專業辯護下，最終成功爭取到不起訴處分。
小雯是一名普通的上班族，某次透過網路認識了一名網友，對方不斷與她討論虛擬貨幣的投資前景，並慫恿她將資金投入一個特定的交易平台。小雯起初不疑有他，用自己的存款進行投資，後來平台客服以「出金異常」為由，要求她必須再投入更多資金才能提領。為了拿回本金，小雯甚至去申請了高額信用貸款投入該平台，沒想到匯款後，這名網友就徹底失聯，小雯這才驚覺自己遭遇了投資詐騙。
正當小雯因為背負沉重債務而感到絕望時，她在另一個網路交友軟體上又認識了另一名網友。這名新網友在得知小雯的遭遇後，表現出極大的同情，並聲稱自己有管道可以幫小雯把被騙的錢賺回來。對方要求小雯下載另一個虛擬貨幣交易所的應用程式，並指示小雯先匯入一筆資金。隨後，對方告知小雯，會有款項匯入她的某銀行帳戶中，要求小雯將這些匯入的款項用來購買虛擬貨幣，並轉匯到指定的電子錢包內。
急於填補先前虧損的小雯，一心只想著趕快把錢賺回來，完全沒有意識到這其實是詐騙集團的「二次收割」手法。她依照對方的指示，將匯入自己帳戶的款項轉換為虛擬貨幣轉出。直到有一天，小雯發現自己的銀行帳戶被列為警示帳戶，甚至接到了警方的通知，她才知道，那些匯入她帳戶的款項，根本不是什麼投資獲利，而是其他被害人被詐騙集團騙走的血汗錢。小雯不僅沒有討回先前的損失，反而變成了幫助詐騙集團洗錢的共犯，面臨刑法第三百三十九條第一項詐欺取財罪，以及洗錢防制法第十九條第一項洗錢罪的嚴厲指控。
面對這突如其來的雙重打擊，小雯感到無比的恐慌與崩潰。她明明是投資詐騙的被害人，為何現在卻要被當成詐欺犯和洗錢車手來偵辦？在求助無門的情況下，小雯找到了專精刑事辯護的法律諮詢顧問。法律諮詢顧問的王聖傑律師與鄧采其律師接手此案後，立即對案情進行了深入的剖析。律師團隊明白，本案的關鍵在於如何向檢察官證明，小雯在處理那些匯入款項時，主觀上完全不知道那是詐騙贓款，她所做的一切，都是基於「想要填補先前遭詐損失」的錯誤認知。
為了還原真相，王聖傑律師與鄧采其律師仔細整理了小雯與該名網友的所有通訊軟體對話紀錄。這些對話紀錄清楚地顯示，對方是如何刻意隱瞞真實身分，多次向小雯分享虛擬貨幣的投資訊息，並利用小雯急欲回本的心理，慫恿她參與所謂的「投資邀約」。律師團隊將這些對話截圖、轉帳交易明細，以及小雯先前遭遇投資詐騙的報案紀錄，完整地呈報給檢察官，建構出小雯被「刻意欺罔」的完整脈絡。
在辯護策略上，律師團隊向檢察官強力主張，小雯之所以會提供帳戶並協助轉帳，完全是因為先前已經遭詐騙而有重大損失，後續是為了投資獲利及補償損失，才會聽信對方的指示。如果小雯事前就知道這些款項是不法所得，且提供帳戶會導致自己的帳戶被警示、凍結，這顯然完全違背了她原本想要「投資賺錢、填補損失」的初衷。因此，從客觀事證與一般經驗法則來看，小雯主觀上絕對沒有參與詐欺取財或洗錢的犯罪故意。
檢察官在審酌了法律諮詢顧問團隊提出的各項證據與辯護理由後，最終採信了律師的說法。檢察官在不起訴處分書中明確認定，詐騙集團為了取得人頭帳戶，手法花招百出。在政府大力宣導下，即便是受過高等教育、社經地位較高的人士，仍有可能因為詐騙集團的巧妙言詞而陷於錯誤，進而交付財物或金融帳戶。每個人的警覺程度會因為生活經驗而有所不同，難以苛求每個人在採取行動前都能做出完美的判斷。
檢察官認為，小雯確實是在對方刻意欺騙的情況下，誤信佞言而交付帳戶資料並配合提款交付，難以僅憑客觀上有提供帳戶與轉帳的行為，就認定她有詐欺及洗錢的主觀犯意。最終，檢察官依法對小雯做出了不起訴處分，讓這位已經承受巨大財物損失的被害人，免於再遭受不白之冤與刑事處罰。
這起案件的成功，再次證明了法律諮詢顧問在處理複雜詐欺與洗錢案件上的深厚功力。我們深知，許多捲入此類案件的當事人，本身其實也是詐騙集團的受害者。如果您或您的親友不幸遭遇了投資詐騙，甚至因為急於挽回損失而落入二次詐騙的陷阱，面臨人頭帳戶或車手的指控，請務必保持冷靜，並在第一時間尋求專業律師的協助。
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