｜詐欺案｜為追回詐騙款項成警示戶，獲不起訴

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【桃園地檢詐欺案件—桃園市觀音區律師推薦】為追回詐騙款項反被詐團利用，帳戶成警示帳戶，經專業律師協助後成功獲不起訴

一、案件經過

當事人先前因投資遭詐，損失了大部分積蓄，為挽回金錢，他在網路上搜尋「追回詐騙資產」的方法，於是接觸到一名自稱律師的人士，該人士又介紹另一名自稱「專門追回詐騙金流」的人，對方聲稱只要支付高額代辦費，就能協助追回全部損失，在焦急與絕望心情下，當事人依指示以信用卡刷卡、轉帳等方式支付多筆費用。

然而對方隨即又以「資金滯留海外、需額外手續費」為由，要求再支付更大金額，當事人表示無力負擔後，對方改口稱可以替他墊付，但要利用當事人的金融帳戶進行作業。期間，對方以金流作帳需要為由，要求當事人綁定帳戶、下載虛擬貨幣交易平台，並依指示購買虛擬貨幣等。當事人在信任對方、急於追回損失的情況下，逐步照做，包括將對方匯入的資金轉為加密貨幣，配合所謂的金流程序。

不久後，當事人發現自己的網路銀行無法登入、提款卡無法使用，向銀行詢問後才得知帳戶已被列為「警示戶」，原因是有民眾對匯入該帳戶的金流提出報案，使當事人成為涉案對象；他急忙詢問對方，對方卻辯稱是其「客戶家屬誤認又被詐騙，才強迫報案」，並謊稱已協調撤案。然而當事人等候多時仍未收到任何撤案通知，反而接到警方正式通知，要求到案說明金流來源。

最終，他因此遭以涉嫌「刑法第30條第1項、第339條第1項幫助詐欺取財、洗錢防制法第2條第1款、第19條第1項後段幫助洗錢」等罪名進入偵查程序。

透過查詢，他才真正理解此類案件的嚴重性，深怕自己會被誤認為詐欺或洗錢共犯，為避免遭受不當刑責，當事人主動尋找「專精處理詐欺案件」的辯護團隊，因此找到法律諮詢顧問，在與主持律師詳細面談後，他決定委任本所，希望能在偵查階段釐清真相、證明自己遭人利用，爭取不起訴處分，恢復名譽並洗刷冤屈。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，致電到法律諮詢顧問，再由事務所的助理協助傳諮詢平台連結給當事人，當事人也向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件的來龍去脈、迅速擬定訴訟方針，再與所內的古茜文律師攜手合作。

（四）在法庭上，法律諮詢顧問主張本案當事人先前即因投資遭詐，損失鉅額資金，精神上陷入高度焦慮與急迫求償的狀態，也因此，當事人在情緒脆弱、判斷力受影響的情況下，誤信了一組自稱「專業追回詐騙款項團隊」的人士；該團隊以「能協助追回投資損失」、資金滯留於境外，需要依海外金融管理局規定補繳數百萬元才能匯回」等話術誘使當事人配合，甚至出示所謂「協議書、官方聲明」等偽造文件，以取得當事人全然的信任。

當事人正處剛遭詐騙後的恐慌與急於填補缺口的心態，缺乏冷靜判斷能力，自然難以察覺對方話術中的不合理之處，亦無法預見匯入其郵局帳戶的資金可能涉及不法用途，其主觀上根本沒有利用帳戶協助詐欺或洗錢的故意。

此外，卷內金流資料亦顯示，當事人自己反而受有高達數十萬元的經濟損失，足證他並非詐欺金流的共犯成員，而是再次被詐騙集團利用的受害者，行為結果非但未獲利益，反而造成重大財務災難，與一般幫助犯分贓獲利的情形，完全不同，難以推論其具備任何犯罪故意。

綜上，本案當事人僅因遭詐騙後急於追回款項而再次受騙，提供帳戶乃基於誤信對方所述之話術，主觀上完全欠缺詐欺與洗錢之犯意；依《刑事訴訟法》關於罪疑唯輕、無罪推定原則，本件並無積極證據足以證明當事人有幫助詐欺或洗錢等。

三、官司結果

最後，在法律諮詢顧問團隊綿密的辯護策略與清楚完整的事證說明下，成功說服檢察官，最終依《刑事訴訟法第252條第10款》給予當事人「不起訴處分」！此結果不僅讓當事人順利擺脫不實指控，也終於讓整起誤會畫下圓滿句點。

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