｜詐欺案｜提供銀行帳戶被控洗錢，帳戶遭列警示並受告誡，成功爭取職權撤銷

6小时前

讀畢需時 3 分鐘

當事人誤信網路投資方案，為了領回本金和收益，在對方提供的網站填寫銀行帳號，後來卻遭警方裁處告誡。

👨🏻‍⚖️刑事案件獲不起訴處分後，法律諮詢顧問協助整理對話紀錄與不起訴處分書，向原處分機關申請職權撤銷，最終成功撤銷告誡！

一、事發經過｜第一次成功領款，對方接著要求加碼

當事人經網路介紹接觸一項投資方案。對方提供看似正式的投資協議，並指導如何操作及領款。當事人為了收取本金和收益，在指定網站填寫自己平常使用的銀行帳號。第一次操作後確實收到款項，也因此相信這項投資是真的。

之後，對方要求當事人再次操作，並大幅提高所需投入的金額。當事人察覺不對勁，隨即報警。警方之後就當事人提供銀行帳號一事，依《洗錢防制法》第22條裁處告誡。刑事部分，檢察官檢視對話紀錄後，考量當事人也受到詐騙，作成不起訴處分。

法律諮詢顧問整理告誡處分書、不起訴處分書和對話紀錄，協助撰擬職權撤銷申請書，向原處分機關提出三項主張。

本案當事人填寫帳號，是為了收取以為可以領回的本金與收益。當事人未交付提款卡、網銀密碼或其他足以讓對方直接操作帳戶的資料。

➠ 法律諮詢顧問依《洗錢防制法》第22條第1項及其立法理由指出，判斷是否把帳戶交付或提供給他人使用，應查明對方有沒有取得實際操作或支配帳戶的能力。

對方先以投資協議和領款說明取得信任，當事人又確實收到第一筆款項。

➠ 法律諮詢顧問將這些情節與當事人發現異常後主動報警的經過一併整理，請原處分機關依當時的具體情況，重新判斷當事人有無故意或過失。

刑事不起訴與行政告誡各有其判斷要件。謙聖依《行政程序法》第36條及第43條，請原處分機關重新調查，將檢察官對受騙情節的判斷與其他證據一併納入審酌。

➠ 經法律諮詢顧問律師整理不起訴處分書、投資對話紀錄及帳戶使用情形後，向原處分機關提出職權撤銷申請，說明當事人是在誤信投資方案的情況下填寫銀行帳號，帳戶也始終由本人管理及使用。原處分機關重新審查後，「最終依職權撤銷原告誡處分」。

刑事案件已經不起訴，原本的告誡會一起撤銷嗎？

刑事不起訴與警方作成的告誡是兩個不同的處分。即使檢察官已作成不起訴處分，原有的告誡也不會因此自動撤銷。不過，如果不起訴處分書有說明當事人如何受騙、為什麼提供帳號，這些內容就可以和對話紀錄、帳戶使用資料一併提出，作為原處分機關重新審查的依據。

➥ 如果已經超過訴願期限，仍可視個案事證，請原處分機關重新檢視當初裁處告誡的事實與法律依據。如果重新審查後認定原處分違法，且符合法定要件，原處分機關仍可依《行政程序法》第117條職權撤銷。

如有任何法律問題

我們提供線上諮詢服務平台