｜詐欺案｜提供虛擬貨幣錢包給他人，被控幫助詐欺、洗錢，獲不起訴

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🚨不是帳戶或錢包收到詐騙款，就一定是詐騙集團共犯

近年虛擬貨幣交易日益普遍，詐騙集團也開始利用電子錢包、交易所帳戶及虛擬貨幣轉帳方式移轉款項。許多人因為接觸投資群組、交友軟體或網路平台，在不知情的情況下提供電子錢包地址、協助轉帳，事後卻發現自己的錢包出現來源不明的虛擬貨幣，甚至遭警方通知到案，並被懷疑涉及幫助詐欺或洗錢。本案當事人即是其中一例。

本案經法律諮詢顧問王聖傑律師、王智妍律師協助辯護後，地方檢察署認定當事人欠缺幫助犯罪的主觀故意，最終作成不起訴處分，當事人成功免於遭到起訴。

一、案件背景：電子錢包出現詐騙款，當事人反而也是被害人

➡︎ 當事人透過交友軟體認識一名陌生網友，對方以投資虛擬貨幣為名，逐步取得當事人的信任，並引導當事人使用信用卡及銀行帳戶購買虛擬貨幣，再依照對方說明進行操作。

➡︎ 當事人依對方指示投入資金後，發現投資平台無法正常提領，才察覺自己可能遭到假投資詐騙。當事人因此損失約新臺幣十萬多元，並在發現受騙後立即向警方報案。

然而，警方調查另一名被害人的遭詐過程時，發現詐騙集團指定的電子錢包，曾有虛擬貨幣轉入當事人名下的交易所電子錢包。由於電子錢包及交易地址與案件資金流向有關，當事人被認為可能提供電子錢包供詐騙集團使用，涉犯幫助詐欺取財及幫助一般洗錢等罪嫌。

💡表面上看起來，當事人的電子錢包確實出現了與詐騙案件相關的虛擬貨幣；但真正需要釐清的問題是：當事人當時是否知道自己提供或使用的電子錢包，會被詐騙集團拿來處理犯罪所得？

二、案件關鍵爭點：有資金流入，不等於具有犯罪故意

本案的核心並不是單純確認虛擬貨幣曾經流入當事人的電子錢包，而是要還原當事人當時的真實認知，以及整體資金流向的前後順序。如果只看區塊鏈或交易所的轉帳紀錄，可能會看到：

■ 詐騙被害人的虛擬貨幣進入詐騙集團指定的電子錢包。

■ 其中一部分虛擬貨幣後續轉入當事人名下的電子錢包。

■ 當事人的電子錢包因此與詐騙案件產生資金流上的連結。

但資金流向只能說明「錢到了哪裡」，不一定能直接證明「收款的人知道這是犯罪所得」，更不能當然證明當事人有意識地協助詐騙集團或掩飾、隱匿犯罪所得。

因此，本案辯護重點在於將「客觀上的錢包流向」與「當事人主觀上的認知」分開分析，並透過完整資料說明當事人在案發前後的真實行為。

三、律師團隊的辯護方向：用完整證據還原當事人也是受騙者

 1. 整理當事人與陌生網友的對話紀錄 

辯護團隊檢視當事人與對方的交談內容，確認對方如何以投資獲利、虛擬貨幣操作及平台交易等話術取得當事人信任，並逐步引導當事人投入資金。

➠ 從對話前後文可以看出，當事人並不是為了協助詐騙集團而提供電子錢包，而是相信對方所稱的投資機會，自己也實際投入金錢，最後成為假投資詐騙的受害者。

 2. 比對信用卡、銀行及交易所紀錄 

辯護團隊進一步整理當事人於案發前後的信用卡消費、銀行轉帳及交易所操作紀錄，證明當事人確實曾自行購買虛擬貨幣，並有實際資金投入。

➠ 這些資料的重要性在於，它們可以呈現當事人的行為脈絡：當事人並非無端取得虛擬貨幣，也不是單純提供空錢包等待犯罪所得進入，而是因為受到假投資話術影響，依照對方指示進行交易。

 3. 確認當事人發現受騙後立即報案 

當事人察覺投資平台異常、資金無法取回後，立即前往警察機關報案，並留下受理案件證明資料。

➠ 如果一個人明知自己正在協助詐騙集團，通常不會在發現自己遭騙後主動向警方報案，更不會留下完整的交易及受騙資料。當事人發現受騙後的反應，正是判斷其主觀認知及行為動機的重要證據。

 4. 建立時間軸，釐清提供錢包與資金流入的先後順序 

虛擬貨幣案件經常涉及多個錢包、多筆轉帳及不同時間點。如果只截取其中一筆交易，容易產生「當事人收受犯罪所得」的片面印象。本案辯護團隊將對話紀錄、信用卡帳單、銀行交易明細、交易所紀錄及報案資料依時間排列，釐清：

■ 當事人何時認識對方。

■ 對方何時開始以投資名義引導當事人。

■ 當事人何時開始購買虛擬貨幣。

■ 當事人何時依照對方指示進行操作。

■ 詐騙款項何時進入相關錢包。

■ 當事人何時發現自己遭到詐騙。

■ 當事人何時向警方報案。

透過時間軸還原後，可以清楚說明當事人在相關錢包被利用時，已經先受到對方的假投資詐術影響，並沒有預見電子錢包會被用於處理詐騙集團的犯罪所得。

四、案件結果：地檢署認定欠缺幫助犯罪的主觀故意，作成不起訴處分

➡︎ 檢察官調查當事人提出的對話紀錄、信用卡及銀行交易明細、虛擬貨幣交易資料，以及當事人遭騙後主動報案的資料後，認定當事人確實曾受到假投資詐騙。

➡︎ 檢察官進一步認為，當事人在提供或使用電子錢包的時候，已因對方的詐術陷於錯誤，對於電子錢包可能遭詐騙集團利用一事，並沒有可以預見的認知，因此難以認定當事人主觀上有幫助詐欺或洗錢的意思。

👨🏻‍⚖️最終，地方檢察署作成不起訴處分。

本案成功的關鍵，不是單純主張「我不知道」，而是提出客觀資料，具體證明：

■ 當事人自己也有實際投入資金。

■ 當事人確實受到假投資話術影響。

■ 當事人沒有與詐騙集團共同犯罪的聯絡及分工證據。

■ 當事人在發現受騙後立即報案。

■ 當事人沒有預見自己的電子錢包會被利用於犯罪。

五、虛擬貨幣案件的法律重點：不能只看錢包地址，要看完整證據

虛擬貨幣交易具有匿名性、跨境性及多層轉帳的特性。當警方追查詐騙資金時，只要電子錢包、交易所帳戶或區塊鏈地址曾經出現在資金流向中，帳戶或錢包持有人就可能收到通知，甚至被列為犯罪嫌疑人。

但是，電子錢包曾經收到來源可疑的虛擬貨幣，不代表持有人當然就是詐騙集團成員。刑事案件仍然必須進一步判斷：

■ 當事人是否知道資金來源不法。

■ 當事人是否知道自己的錢包會被用來處理犯罪所得。

■ 當事人是否與詐騙集團有聯絡、分工或利益分配。

■ 當事人是否因提供錢包而取得報酬。

■ 當事人是否有異常提領、轉帳或隱匿資金的行為。

■ 當事人在案發前後的對話及行為是否與犯罪故意相符。

■ 當事人發現異常後是否立即停止操作並報案。

如果忽略上述問題，只看到某筆資金進入某個錢包，就直接把錢包持有人當成詐騙共犯，並不符合刑事案件應依完整證據判斷的要求。

六、如果收到詐欺或洗錢案件通知，應該怎麼辦？

如果您的銀行帳戶、交易所帳戶、電子錢包或虛擬貨幣地址被警方查到與詐騙案件有關，建議立即採取以下措施：

 1. 不要刪除對話、交易紀錄或帳戶資料 

請完整保存與對方的聊天紀錄、投資平台畫面、交易所登入及轉帳資料、信用卡帳單、銀行明細、物流或付款紀錄，以及報案資料。不要只保存對自己有利的部分，也不要自行修改或重新整理原始對話。完整資料有助於還原對方如何接觸您、如何說服您，以及您何時發現受騙。

 2. 不要急著自行向警方解釋全部經過 

如果尚未確認警方掌握哪些證據，直接在沒有準備的情況下說明，可能因為時間、金額或交易對象記憶不清，造成前後陳述不一致。到案前可以先整理時間軸，並諮詢刑事案件律師，確認哪些資料需要提出、哪些問題需要先核對文件後回答。

 3. 不要自行聯絡對方或要求對方刪除資料 

不要為了證明清白而私下聯絡其他涉案人員、要求對方統一說法或刪除對話。這些行為可能造成不必要的程序風險，也可能破壞原本可以證明您是受騙者的資料。

 4. 儘早進行帳戶及錢包的證據保全 

虛擬貨幣交易紀錄可能分散在交易所、區塊鏈瀏覽器、銀行、信用卡及手機裝置中。律師可以協助確認哪些資料需要下載、截圖、申請或保存，並將不同來源的紀錄按照時間排列。

 5. 由律師檢視是否存在主觀故意的證據 

這類案件的關鍵通常不在於單一筆交易，而在於整體行為是否足以證明當事人知道或預見犯罪，並仍願意提供協助。

因此，應由律師完整檢視對話、交易紀錄、資金流、報案時間、當事人是否獲利，以及偵查機關所掌握的其他資料，再決定應訊及辯護方向。

七、法律諮詢顧問的辦案心法

法律諮詢顧問專辦刑事案件，處理詐欺、洗錢、警示帳戶、人頭帳戶、車手、虛擬貨幣及電子錢包相關刑事案件時，不會只從一筆資金流向判斷當事人是否有罪。

我們重視的是完整還原事件：當事人如何接觸對方、當時相信了什麼、投入多少資金、如何操作交易、何時發現異常，以及發現受騙後做了什麼。

刑事案件的辯護，不是只對檢察官說「當事人沒有犯罪故意」，而是要把主張轉化為可以被查證的證據，讓偵查機關看見當事人的真實處境。本案中，正是透過對話紀錄、信用卡帳單、銀行明細、交易資料及報案證明的相互比對，證明當事人並不是協助詐騙集團處理犯罪所得的人，而是被假投資話術利用、自己也遭受財產損失的受害者。

八、結語：錢包被利用，不代表您就是詐騙共犯

如果您的電子錢包、交易所帳戶或銀行帳戶出現不明虛擬貨幣，並因此收到警察、地檢署或法院通知，請不要因為害怕而刪除資料，也不要把所有交易紀錄全部關閉或重置。先保留完整資料，再確認資金流向、對話內容及時間順序，才能釐清自己究竟是犯罪參與者、單純被利用的帳戶持有人，還是與本案完全無關的第三人。

法律諮詢顧問專辦刑事案件，若您或家人涉及詐欺、洗錢、虛擬貨幣、電子錢包、警示帳戶或人頭帳戶案件，建議儘早由刑事案件律師檢視資料，及早建立完整的辯護方向。

※ 本文案例已進行去識別化處理，內容僅供法律知識及案例說明使用，不代表所有類似案件均會有相同結果。實際案件仍須依個案事實、證據內容及偵查進度分別判斷。

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