｜詐欺案｜提供帳戶幫轉匯款項，遭控6次洗錢犯罪，獲緩刑
👨🏻⚖️本案由王聖傑律師、蔡復吉律師共同承辦。
一、案件背景
當事人因接觸網路工作機會，依他人指示提供個人金融帳戶使用。帳戶收到款項後，當事人再依照對方指示，將款項轉入虛擬資產帳戶購買虛擬貨幣，最後轉入指定的虛擬貨幣錢包。
後來，相關匯入款項被查出與多名被害人遭詐騙的案件有關。檢察官認為，當事人提供帳戶並協助轉匯款項的行為，已涉及詐欺取財及一般洗錢罪，因而對當事人提起公訴及追加起訴，合計涉及6次犯行。
這類案件的風險在於，當事人即使沒有親自打電話、傳送詐騙訊息，也沒有直接向被害人施用詐術，只要被認定明知或預見帳戶可能遭犯罪集團使用，仍可能被評價為詐欺及洗錢犯罪的共同正犯。
二、案件爭點：提供帳戶並轉帳，是否當然等於洗錢共犯？
實務上，許多帳戶案件的當事人都會表示，自己只是依照他人指示提供帳戶或協助轉帳，並不知道款項是詐騙所得。然而，法院判斷是否成立洗錢罪，並不只是看當事人有沒有親自騙取被害人的財物，也會綜合判斷當事人提供帳戶的原因、與對方接觸的過程、收受指示的內容、轉帳方式、款項流向、取得報酬情形，以及當事人對於帳戶可能被犯罪集團使用的認知程度。
因此，本案的處理重點並非單純主張「當事人沒有騙人」，而是進一步釐清當事人與對方接觸的經過、當事人實際進行的操作、每筆款項的流向、可歸責的行為範圍，以及當事人的主觀認知是否已達到刑事責任所要求的程度。
辯護團隊在檢視起訴書、帳戶交易明細、虛擬資產交易紀錄及相關供述後，協助當事人釐清每一筆款項的處理經過，並將當事人的實際行為與詐騙集團其他成員的詐術行為區分開來，使法院能夠從具體證據判斷當事人的參與程度，而不是單純以帳戶曾經收款或轉帳，就推論當事人必然知悉全部犯罪計畫。
三、案件處理方向：確認證據範圍，避免供述擴張或前後矛盾
帳戶及洗錢案件往往涉及多名被害人、多筆交易及不同階段的款項流動。如果當事人在偵查及審理過程中沒有釐清證據範圍，或在壓力下對不確定的細節任意猜測，容易使原本有限的行為被擴張解讀為多次、長期或全面參與犯罪。
本案處理過程中，辯護團隊協助當事人針對具體交易紀錄、帳戶操作及轉帳指示逐一整理，對於能夠確認的部分如實說明，對於無法確認或並未親自接觸的部分，則避免以推測代替事實。這樣的做法，並不是刻意隱瞞，也不是教導當事人說謊，而是讓供述回到當事人確實知道及實際做過的範圍內。
刑事案件的判斷，必須建立在具體證據之上。即使帳戶內出現多筆款項，仍應分別確認款項來源、轉出時間、操作人員、當事人所受指示及主觀認知。不能因為當事人曾經協助轉帳，就將所有與帳戶有關的犯罪結果一概歸責於當事人。
四、於法院審理階段坦承犯行，爭取法院量刑上的評價
本案當事人於法院審理階段坦承犯行，讓法院能夠在明確的犯罪事實範圍內進行審理。需要特別說明的是，坦承犯行並不代表當事人必須承擔自己沒有參與、沒有接觸或無法確認的所有犯罪事實；在律師協助下，仍應清楚區分自己確實做過的行為、主觀上知道的內容，以及他人額外從事的犯罪行為。
法院在量刑時，除了考量犯罪次數及被害金額，也會審酌當事人的參與程度、犯罪所得、是否有前科、犯後態度、是否與被害人和解，以及是否已經採取實際的賠償行動。本案當事人雖然未能在偵查階段依相關規定取得自白減刑，但於法院審理時坦認犯行，仍透過後續和解及賠償，向法院展現面對責任及彌補損害的態度。
五、積極與被害人和解並完成賠償
本案共有多名被害人及告訴人。案件處理期間，辯護團隊協助當事人積極與被害人進行協商，並完成相關和解及賠償。雖然當事人實際取得的報酬金額有限，但仍努力籌措款項，盡可能彌補被害人所受損害。
法院判決特別審酌當事人已與多名被害人達成和解並完成賠償，部分被害人亦表示同意給予緩刑。至於部分被害人因未到調解程序而未能完成和解，法院仍會依現有的匯款憑證、和解文件及其他資料，整體評估當事人是否已經展現積極彌補損害的態度。
➡︎ 和解不代表犯罪責任當然消失，也不是所有案件只要賠償就一定可以獲得緩刑。然而，在洗錢及詐欺案件中，賠償是否實際完成、金額是否合理、當事人是否有誠意面對被害人，通常都是法院量刑及判斷是否適合宣告緩刑的重要因素。
六、成功結果：應執行有期徒刑10月，緩刑2年，並得易科罰金
本案當事人被認定成立6罪一般洗錢罪，各罪判處有期徒刑6個月，併科罰金；法院定應執行有期徒刑10個月，併科罰金3萬元，並宣告緩刑2年。
本案判決同時諭知有期徒刑得易科罰金，罰金得易服勞役。換言之，只要當事人在緩刑期間遵守法院所定條件並確實履行相關義務，即不必立即入監服刑；但若違反判決所附條件或有其他法定事由，緩刑仍可能被撤銷，當事人必須承擔原刑執行的風險。
此外，法院也考量當事人已賠償金額高於其實際犯罪所得，為避免過度苛酷，最終沒有另外宣告沒收或追徵犯罪所得。這項結果顯示，洗錢案件的處理不能只聚焦在「帳戶有沒有收過錢」，還必須同步處理犯罪所得、被害人損害、和解賠償及量刑資料。
七、帳戶洗錢案件的辯護，必須回到每一筆交易與每一段認知
提供帳戶或協助轉帳的案件，經常會被簡化成「帳戶借人就是洗錢」或「只要收到詐騙款就一定會入監」。但實際上，法院仍會依照個案證據，判斷當事人的主觀認知、客觀行為、參與次數、犯罪所得及犯後態度。
這並不表示提供帳戶沒有法律風險，也不代表所有帳戶案件都能爭取緩刑。相反地，正因為洗錢罪的法律風險高，當事人更應在第一時間保存對話紀錄、工作訊息、轉帳資料及與對方往來的內容，避免任意刪除資料，也不要與其他涉案人員串聯或統一說法。
➡︎ 本案能夠爭取到有期徒刑10個月、緩刑2年及易科罰金的結果，關鍵在於辯護團隊針對證據及交易流程進行整理，釐清當事人實際參與範圍，並配合審理程序、和解賠償及量刑資料提出完整說明。
結語：被控洗錢，不代表只能等待入監
洗錢案件即使沒有親自對被害人施用詐術，也可能因提供帳戶、轉帳或購買虛擬貨幣而被認定為詐欺集團的共同正犯。當事人一旦收到警局、地檢署或法院通知，應盡早尋求專門處理刑事案件的律師協助，確認案件涉及的犯罪次數、證據內容、款項流向及個人實際角色。
在案件處理上，應避免任意猜測、擴張供述或將他人行為全部攬到自己身上；但對於證據明確且確實參與的部分，也應在律師協助下妥善面對，並同步評估自白、和解、賠償、減刑、易科罰金及緩刑等法律處理方向。
法律諮詢顧問專辦刑事案件，王聖傑律師、蔡復吉律師提醒，帳戶洗錢案件沒有單一固定的答辯模式。每一件案件都必須回到當事人的接觸經過、帳戶交易、轉帳操作、虛擬資產流向、報酬金額、對話內容及犯後處理逐一分析，才能制定真正符合個案情況的辯護策略。
※ 本案例內容係依判決書資料整理，已隱匿當事人、被害人、帳戶、虛擬資產平台、案號及其他足以識別個人身分的資訊。個案判決結果將因事實、證據、犯後態度及法院判斷而有所不同，本文僅供法律知識及案例說明使用。
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