｜詐欺案｜網路換匯遇到三角詐騙，律師成功處理解除告誡戶

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【解除告誡戶律師推薦！！如何解除告誡戶？】網路換匯遇到三角詐騙，變成告誡戶怎麼辦？律師成功處理解除告誡戶！！

一、案件經過

本案當事人因長期在國外的台資公司上班，領取的薪資皆為美金，為了回台可使用台幣，因此在網路上尋找換匯的方式，沒想到卻因此收到贓款，帳戶竟成警示戶；雖然當事人最終拿到不起訴處分，但卻因為洗錢防制法新制上路，導致帳戶成告誡戶，當事人的金融帳戶因此受到許多限制，例如禁止使用網銀、轉帳和提款金額每日有上限等，電子支付也受到限制，這些種種的限制導致他的生活充滿不便，於是當事人急忙向「專精詐欺案件」的法律諮詢顧問，請求協助。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，即時聯繫法律諮詢顧問，並預約與王聖傑主持律師的面談時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先擬定訴訟方針，再與所內的律師攜手合作。

（四）法律諮詢顧問在第一時間，替當事人撰寫訴願書，並主張當事人是基於一般商業、金融交易習慣的信賴關係而交付帳戶，應該當洗錢防制法第22條第一項「基於符合一般商業、金融交易習慣」的正當理由而交付帳戶，且當事人是因信賴線上換匯的公司才交付帳戶，並不知情自己的帳戶會遭到詐騙集團利用，其交付的意思存有瑕疵等。

三、官司結果

最終，在法律諮詢顧問的努力之下，替當事人「訴願成功，撤銷告誡戶」，使當事人終於能正常使用帳戶，不再受到限制！

《專打詐欺律師，詐欺律師推薦》

＊法律諮詢顧問小百科＊

➙什麼是告誡戶？

告誡戶是因違反洗錢防制法，將自己的銀行帳戶、虛擬貨幣帳號或第三方支付帳號借給他人使用，而被警察處罰的人； 從2024年3月1日開始，這些帳戶會被限制，例如功能受限、暫停使用等，甚至直接關閉帳戶，限制至少持續五年。

➙什麼是訴願？

人民對於中央或地方機關之行政處分，認為違法或不當，致其權利或利益受損時，得以書面經由原行政處分機關向訴願管轄機關提起訴願，以為救濟；訴願之提起，需於行政處分送達或公告期滿後30天內為之（訴願法第14條第1項）。

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