｜詐欺案｜遭騙匯款又淪為車手與人頭帳戶，獲不起訴

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現代人工作忙碌，許多人會透過交友軟體拓展交友圈，尋找另一半。然而，詐騙集團也看準了這點，在各大交友平台上佈下天羅地網。許多民眾不僅被騙走了辛苦積蓄，甚至在不知情的情況下，被詐騙集團利用成為提款車手與人頭帳戶，面臨嚴重的刑事指控。

法律諮詢顧問近期成功處理了一起由臺北地檢署偵辦的交友軟體詐騙衍生案件。當事人在交友軟體上誤入詐騙集團的陷阱，為了見面被不斷要求匯款。當積蓄耗盡後，詐騙集團又以發放「補助金」為由，騙取當事人的銀行帳戶並指示其提領款項。在王聖傑律師與鄭任晴律師的專業辯護下，我們成功向檢察官證明當事人本身就是這場騙局的最大受害者，最終順利為當事人爭取到不起訴處分，免除了牢獄之災。

一、交友軟體陷阱：從繳交會員費到淪為提款車手

本案當事人的遭遇，是典型的交友軟體結合人頭帳戶的複合型詐騙手法。事件起因於當事人在通訊軟體 Telegram 上，收到一名自稱「小娟娟」的陌生帳號傳來多張面貌姣好的女子照片。對方熱情邀請當事人加入一個名為「閃約社群」的群組，並以極具誘惑力的話術表示，只要繳交一千元的入群費，就可以享有永久免費與美女見面的機會。

當事人一時心動，便匯款了一千元。然而，這只是詐騙集團無底洞的開始。對方隨後以「選擇方案」、「第二次啟動」、「整合數據」等各種光怪陸離的理由，不斷要求當事人繼續匯款以開通新功能或完成任務。當事人為了能順利見面，陸續又匯出了八千四百元、一萬五千元，甚至高達三萬元的款項。直到當事人真的無力負擔，向對方表示自己收入不高、不知道需要這麼多錢，想要放棄新功能時，詐騙集團立刻改變了策略。對方展現出虛假的善意，聲稱可以幫當事人申請「救濟金」或「補貼」，並要求當事人提供國泰世華銀行的帳戶號碼。

不久後，當事人的帳戶確實陸續收到了多筆一千元的款項。詐騙集團指示當事人將這些錢提領出來花用，聲稱這是用其他成員名額幫忙申請來的補貼。當事人不疑有他，便將款項領出。然而，當事人萬萬沒有想到，這些所謂的「補貼」，其實是其他無辜被害人遭到相同手法詐騙後匯入的款項。當事人就這樣在不知情的情況下，提供了人頭帳戶，並成為了替詐騙集團領取贓款的車手。

二、法律諮詢顧問的辯護策略：還原受騙脈絡，證明欠缺主觀犯意

當警方找上門，告知當事人涉嫌詐欺取財與洗錢防制法時，當事人感到無比震驚與委屈。自己明明被騙走了五萬多元的積蓄，怎麼反而變成了詐騙集團的共犯？在面臨可能被起訴的巨大壓力下，當事人委託了法律諮詢顧問的王聖傑律師與鄭任晴律師協助辯護。

我們在接手案件後，詳細梳理了當事人與詐騙集團的所有對話紀錄與匯款明細，並擬定了明確的辯護策略。在刑事案件中，要成立詐欺罪或洗錢罪，被告必須在主觀上具有犯罪的故意。我們的目標就是向檢察官證明，當事人完全是被詐騙集團的話術所矇騙，其提供帳戶與提領款項的行為，是出於對詐騙集團的信任與自身經濟困境下的誤判，絕對沒有幫助犯罪的意圖。

■  首先，我們將當事人與詐騙集團的完整對話紀錄提交給檢察官。對話中清楚顯示，當事人曾多次質疑為何還要收費，並坦承自己財力不足。而詐騙集團則利用當事人急於結識異性的心理，以及雙方在資訊與經驗上的不對等，編造了「幫忙申請補貼」的謊言。這些證據強而有力地證明了當事人提領款項時，主觀上真誠地相信那是對方給予的救濟金，而非詐欺贓款。

■  其次，我們向檢察官強調了一個關鍵事實：當事人本身就是這場騙局的重大受害者。當事人為了與女子見面，已經被騙走了五萬四千四百元。相較之下，當事人帳戶所收受並提領的所謂「補貼」總額，遠遠不及他自己被騙走的金額。從常理判斷，沒有人會為了賺取微薄的車手佣金，而先讓自己損失數倍的財產。這充分證明了當事人是因為一時急於結識異性、疏於防範而受騙，絕非與詐騙集團有犯意聯絡。

三、成功爭取不起訴處分：專業辯護洗刷冤屈

經過法律諮詢顧問律師團隊的努力，臺北地檢署檢察官最終採納了我們的辯護意見。檢察官在處分書中明確認定，詐騙集團的手法確實相當高明，利用了當事人急於結識異性且社會經驗尚不健全的弱點進行欺騙。檢察官也認同，當事人自己受到的財物損失遠大於收受的金額，難以認定其主觀上有詐欺或洗錢的犯罪故意。最終，檢察官以犯罪嫌疑不足為由，給予當事人不起訴處分。

這個結果不僅還給了當事人清白，也讓當事人免於留下刑事前科的陰影。這起案件再次提醒我們，網路交友暗藏許多未知的風險。當遇到對方以各種理由要求匯款，或是突然好心要提供補助、要求提供銀行帳戶時，絕對要提高警覺，切勿輕易相信，以免落入人財兩失甚至吃上官司的窘境。

如果您或您的親友也不幸遇到類似的交友軟體詐騙，甚至在不知情的情況下被利用成為人頭帳戶或車手，請務必保持冷靜，並妥善保存所有的對話紀錄與匯款證明。這類案件雖然棘手，但只要透過專業律師的協助，仍然有很大的機會可以向檢察官證明自己的清白。法律諮詢顧問在處理各類詐欺案件、人頭帳戶與車手案件方面擁有豐富的實務經驗。若您需要專業的刑事辯護服務，歡迎隨時與我們聯繫，讓法律諮詢顧問的專業律師團隊為您捍衛應有的權益。

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