｜詐欺案｜遇第三方詐騙成警示戶，獲不起訴

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【遇到第三方詐騙變成警示戶怎麼辦？】開業做生意遇第三方詐騙成警示戶，經專業律師辯護，成功爭取交付三個以上帳戶不起訴

一、案件經過

當事人經營個人事業，平日因業務往來及方便客人付款，會提供數個銀行帳戶給員工，以便客戶可就不同銀行進行轉帳付款，避免手續費問題；某日當事人依往常習慣登入網路銀行轉帳整理資金，卻發現部分帳戶無法登入，起初誤以為是系統維護或銀行異常，並未特別在意，直到隔日連續多家銀行皆出現登入受阻情形。

當事人感到異常，便親自前往銀行詢問，才得知名下多個帳戶已遭列為警示帳戶，並被多個派出所通報與詐欺案有關，當事人也因此被以「刑法第30條第1項及刑法第339條第1項之幫助詐欺取財、洗錢防制法第2條暨同法第19條第2項丶第1項後段之一般洗錢未遂」等罪嫌偵辦；驚慌失措的他深怕因此背上刑責、被判入獄，面對這突如其來的指控既焦慮又委屈，為了釐清真相、證明清白，當事人隨即向「專精處理詐欺案件」的法律諮詢顧問求助，希望能透過專業法律協助洗刷冤屈，並讓帳戶早日恢復正常使用。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，點擊法律諮詢顧問的線上諮詢平台，並向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先擬定訴訟方針，再與所內的張鎧明律師攜手合作。

（四）在法庭上，法律諮詢顧問主張當事人已提供與員工、前員工的對話紀錄，以及警方調閱的銀行交易資料，這些都足以證明他先前在警詢時所述情節屬實；且當事人開店做生意時，確實會讓員工提供他的帳戶給客人匯款，因此懷疑有離職員工心生不滿、惡意報復，故意把帳號提供給詐騙集團使用，讓他無辜被牽連。

此外，當事人名下的金融卡、存摺、網銀帳號密碼等，始終由他本人保管，從未外流，也沒有可疑的提款或轉帳紀錄；被害人匯入的款項仍完整留在帳戶中，並未被提領，當事人也明確表示，願意主動將所有款項全數返還給被害人。因此，法律諮詢顧問團隊請求檢方協助安排調解，並在款項全數返還後，給予被告不起訴處分，讓一場因誤會引發的官司得以圓滿落幕等。

三、官司結果

最終，在法律諮詢顧問有效地答辯之下，成功說服檢察官依《刑事訴訟法第252條第10款》給當事人「不起訴處分」！

《專打詐欺律師，詐欺律師推薦》

＊法律諮詢顧問小百科＊

➙什麼是警示戶？

該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。

➙該如何解除警示戶？

當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。

 法律諮詢顧問，是業界知名的專打詐欺案件的律師事務所，同時王聖傑律師也是許多委託人指名的專打詐欺律師，如有任何法律問題 請立即私訊進行線上諮詢。

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