｜詐欺案｜網路投資竟涉嫌詐欺，獲不起訴

魏小雯謙聖
2天前
讀畢需時 3 分鐘

【參加網路投資變詐欺共犯？】投資誤入龐氏騙局，遭控詐欺，經律師辯護成功獲不起訴！

一、案件經過

當事人因想增加收入，透過社群平台看到有人刊登「借錢投資、每月固定高利息」的廣告，對方還保證若借款金額達標，會親自面交、簽立本票和借據，保障安全；當事人信以為真，與對方碰面並簽下本票，之後又陸續用轉帳方式匯款，總金額超過百萬元。

而當事人初期確實有收到利息，他也因此持續相信對方，但之後對方以生病、金流有問題等藉口開始推拖，息遲遲沒匯入，最後還在通訊軟體成立群組，聲稱會分批退還款項；過了一陣子，部分群組成員擔心帳戶被牽連，陸續報警。

最後當事人也因帳戶涉贓款，列為警示帳戶，還被以「幫助詐欺、洗錢、無正當理由交付三個以上帳戶」等罪嫌偵辦，眼見情況失控，當事人相當擔心自己會因此入獄服刑，於是急忙向「專精詐欺案件」的法律諮詢顧問求助。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，點擊法律諮詢顧問的線上諮詢平台，並向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先擬定訴訟方針，再與所內的鄭任晴律師攜手合作。

（四）在法庭上，法律諮詢顧問主張當事人是典型的龐氏騙局受害者，詐騙集團用新加入投資者的錢，支付給之前投資者的利息，藉此吸引更多人投入資金；當事人也投入了百萬鉅款，也是受害者之一。

起初當事人曾親自見過對方，並簽了本票和借據，因此他相信這筆投資是真的，當他收到匯入帳戶的錢時，以為是自己投資後應得的利息，根本沒想到自己所收盪的款項會是贓款；另外，關於當事人帳戶內有多個帳號被使用的情況，當事人並非隨意提供這些帳戶，當事人的主觀認知只是收取利息，並不知情參與任何洗錢或不法行為，並不符合法律中所說的「無故交付帳戶」的條件等。

三、官司結果

最後，在法律諮詢顧問據理力爭、有效地答辯之下，成功說服檢察官，替當事人洗刷冤屈，順利爭取到「不起訴」的好結果！

《專打詐欺律師，詐欺律師推薦》

＊法律諮詢顧問小百科＊

➙什麼是龐氏騙局？

龐氏騙局就是一種常見的投資詐騙，詐團會用「保證高獲利、低風險」來吸引投資，實際上根本沒有真正的投資項目，他們只是拿後面投資人的錢，來付給前面投資人的利息，製造出好像真的有賺錢的假象。

剛開始大家收到利息，以為是真的，最後一旦沒有新的人加入，整個騙局就會垮掉，投資人不但拿不回本金，連利息也泡湯，這類騙局很多人一開始也不知道，最後才發現自己既是「受害者」，帳戶還可能被拿去利用。

💡簡單理解：

就像是用後面的人「補」前面的人，一旦後面沒人補了，整個局就垮了。

💡常見特徵：

▪️保證高獲利、低風險▪️初期確實收到利息或獲利▪️沒有透明的投資項目或實際商品▪️不斷鼓吹拉人入會，甚至有獎勵制度▪️最終資金鏈斷裂，無法出金，投資人受害

★龐氏騙局的名稱來自1920年代，美國詐騙犯查爾斯·龐茲（Charles Ponzi），他就是這種手法的始作俑者之一。