銀行帳戶無法使用?警示帳戶是什麼?


 

【詐欺律師來開講】 



為什麼我的帳戶會變警示帳戶?


由於法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要

通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者

最常見的狀況是,您已經莫名捲入詐欺案件中!

延伸閱讀:2021最新網路詐騙手法!你上當了嗎?


「衍生管制帳戶」是什麼?


指的是警示帳戶的開戶人

名下所有銀行的存款帳戶都將變成衍生管制帳戶

(包含在其他銀行開立的存款帳戶)

衍生管制帳戶與警示帳戶相同

大部分交易功能都無法使用

但是!衍生管制帳戶並不會被聯徵中心揭露!


變成警示帳戶該怎麼辦?我可以怎麼做?


變成警示帳戶可能會因此涉及到

「幫助詐欺」、「加重詐欺」

「洗錢防制法」、「銀行法」

會因個別案情的不同,而有不同的罪名!


而台灣政府為了洗刷「詐騙天堂」的汙名

近年來陸續修法加重詐欺相關刑責

根據統計人頭帳戶案件(警示帳戶相關案件)

在台灣有98%的機率被判「有罪」!

所以建議尋求律師協助,謹慎處理!


並且請把握偵查階段的黃金時間!

因為在偵查階段是非常重要、可以證明清白的機會!

想了解自身案件有什麼脫困方法請點《立即諮詢》

延伸閱讀:捲入詐欺案?警示帳戶自保辦法、人頭帳戶刑責


被列為「警示帳戶」後,警示期限有多久?


從通報日算起,超過5年聯徵中心不再揭露此訊息

但是如果原通報機關在期限屆滿前再通報一次

那麼就會再重新計算一次5年


警示帳戶已經解除,信用報告會揭露嗎?


(1)捲入案件為無罪判決

自解除警示那天起,聯徵中心就不再揭露


(2)捲入案件為有罪判決

解除那天起聯徵中心會先揭露1年

但最長不超過通報日起2年


※即使解除了警示帳戶

只要聯徵中心有標記揭露

就可能影響到您申辦貸款、信用卡的過件率!

什麼是有罪判決、無罪判決?七個你必須知道的法律名詞


帳戶被列為警示帳戶,薪資無法匯入怎麼辦?


遇到「存款帳戶」被列為”警示帳戶”

通常該帳戶的全部交易功能也會被暫停

包括不能使用提款卡、轉帳、電子支付等功能


(1)若有就業薪資轉帳需要時


可依法律規定

提出在職證明或任職公司之證明文件

向銀行申請開設新的薪資轉帳戶即可


※新開設的帳戶為「衍生管制帳戶」

可能會限制只能臨櫃提款等服務


(2)若有領取社會補助津貼需要時


可以依社會救助法第44條之2之規定

提出社會救助專戶之申請

就可以避免領取社會補助津貼被影響


如何解除衍生管制帳戶?


想要解除衍生管制帳戶

必須要等各家金融機構查證沒問題後

由各家金融機構自行解除帳戶限制


如何解除警示帳戶?


等待刑事案件的結果(取得正式判決書)

向原通報機關申請解除警示

銀行方得解除該等帳戶之管制

詳細流程:看一篇就懂!解除警示帳戶流程懶人包


詐騙手法的越來越多元,讓人防不慎防

因此凡是牽扯到金錢交易的事情,請多加小心

若不幸捲入其中,請謹慎處理

畢竟,判決結果若為有罪判決

會影響自己近幾年的信用報告,得不償失!

如有任何法律問題

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