｜詐欺案｜網路貸款成警示帳戶，獲不起訴

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【臺南詐欺案律師推薦！臺南詐欺案件專門處理律師】誤信網路貸款而交付雙證件和存摺，遭詐團利用而成警示帳戶，經專業律師辯護獲不起訴

一、案件經過

當事人因經濟壓力，急需貸款周轉，於是透過網路搜尋貸款資訊，某日，他在臉書上看到一則小額貸款廣告，內容強調條件寬鬆、手續簡便、每月還款金額也不高，當事人認為符合自身需求，便主動加了廣告上的LINE帳號進一步洽詢。

對方自稱是貸款公司人員，雙方約定在便利商店碰面，對方要求當事人攜帶身分證、駕照及銀行存摺，表示這是公司「核對身分、辦理撥款」的必要資料；見面時，對方態度親切，說明只是照公司規定辦理，並在現場拍攝了當事人的雙證件與存摺封面，還特別要求當事人「將身分證放在下巴位置」拍照，聲稱這是內部審核的程序，待審核通過後便會通知撥款事宜。

然而，資料拍攝完後，對方就音訊全無，始終未再聯繫，當事人心生懷疑，結果幾天後發現帳戶竟收到1元測試款，擔心個資遭盜用，他立刻撥打165反詐騙專線報案，並詳細說明整起經過，當時專員回覆「應該不會有問題」，讓他稍微安心。沒想到不久後，當事人竟收到警方通知，指控他涉嫌「幫助詐欺、洗錢」等重罪，面對突如其來的指控，當事人相當錯愕且焦急， 為了證明清白、釐清事實，當事人立即尋求「專辦詐欺案件」的法律諮詢顧問協助，期盼透過法律途徑洗刷不白之冤。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，點擊法律諮詢顧問的線上諮詢平台，並向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先擬定訴訟方針，再與所內的黃驥律師攜手合作。

（四）在法庭上，法律諮詢顧問主張，本案當事人是為了貸款，才依對方指示提供雙證件與存摺封面，並未交付提款卡或密碼，僅配合所稱的「公司審核程序」，雙方見面過程可透過超商監視器畫面還原，足以證明當事人並非刻意隱匿行為；對方失聯後，當事人察覺異狀，主動撥打165反詐騙專線查證，也已調閱當事人的通聯紀錄，證明其確有致電165，顯示當事人並無犯罪犯意；本案是因為不法人士持當事人的雙證件、存摺封面及照片，冒用身分申辦虛擬貨幣帳戶，再藉該帳戶從事詐騙及洗錢行為，當事人對帳戶實際運作及資金流向完全不知情等。

三、官司結果

最終，在法律諮詢顧問有效地答辯之下，成功說服檢察官，還給當事人一個清白，獲「不起訴」的好結果！

《專打詐欺律師，詐欺律師推薦》

＊法律諮詢顧問小百科＊

➙什麼是警示戶？

該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。

➙該如何解除警示戶？

當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。

法律諮詢顧問，是業界知名的專打詐欺案件的律師事務所，同時王聖傑律師也是許多委託人指名的專打詐欺律師，如有任何法律問題 請立即私訊進行線上諮詢。

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