｜詐欺案｜賣貨便詐騙手法解析：被騙寄出卡片變成人頭帳戶，獲不起訴（職業軍人）

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近年來，隨著網路購物與社群平台的普及，詐騙集團的手法也日新月異。其中，利用知名超商物流平台「賣貨便」名義進行的詐騙案件層出不窮。許多民眾只是單純想要在網路上索取免費物品或進行二手交易，卻不慎落入詐騙集團的陷阱，不僅沒有拿到物品，甚至因為被騙寄出提款卡，莫名其妙變成了詐欺與洗錢的共犯。

法律諮詢顧問近期成功處理了一起桃園地檢署的案件。當事人因為在社群平台上看到贈送物品的貼文，遭到假冒的賣貨便客服人員欺騙，寄出了自己的提款卡，導致帳戶被用來收取其他被害人的匯款。在王聖傑律師與鄧采其律師的專業協助下，我們成功向檢察官證明當事人也是這場騙局的受害者，最終順利為當事人爭取到不起訴處分，免除了無妄之災。

一、社群平台贈物陷阱：賣貨便實名認證詐騙手法大公開

本案當事人的遭遇，是目前非常典型的賣貨便詐騙手法。事件的起因是當事人在社群軟體 Threads 上看到一篇贈送雨傘的文章。出於好奇，當事人私訊了發文者詢問索取方式。對方隨即傳送了一個看似正常的「賣貨便」連結，要求當事人透過該連結進行操作。然而，這只是一連串騙局的開端。當事人點擊連結後，對方宣稱自己的賣貨便帳號被凍結，要求當事人聯繫所謂的「賣貨便線上客服」並進行實名認證。當事人不疑有他，按照指示加入了一個名為「線上專員」的 LINE 帳號。

接著，這位假客服人員向當事人誆稱，因為系統問題，當事人的銀行帳戶也遭到了凍結。為了證明這是一個真實的官方程序，詐騙集團甚至搬出了「銀行局」等官方機構的名義來威嚇當事人。假客服指示當事人，必須進行所謂的「沖正」程序才能將帳戶解凍並返還裡面的資金。具體的做法是要求當事人將帳戶內的錢領出來，並且將提款卡以包裹方式寄出，同時還要告知提款卡密碼。

當事人在詐騙集團精心設計的話術與連番催促下，一時失察，將自己名下的中華郵政與中國信託提款卡寄給了對方。沒想到，詐騙集團取得提款卡後，立刻將這些帳戶作為人頭帳戶，用來接收其他多名被害人遭詐騙的匯款。當警方循線追查到這些帳戶時，當事人就這樣成了幫助詐欺與幫助洗錢的犯罪嫌疑人。

二、法律諮詢顧問的辯護策略：還原真相，證明當事人同為受害者

當事人收到警局通知時感到非常錯愕與無助，明明自己是被騙寄出卡片，怎麼反而變成了詐欺犯？更令當事人感到絕望的是，作為一名職業軍人，如果被起訴甚至被判刑，不僅會留下刑事前科，更會直接影響軍職身分，可能導致被迫退役或失去工作。面對這樣的困境，當事人在親友的建議下，委託了法律諮詢顧問的王聖傑律師與鄧采其律師協助辯護。對於當事人而言，這不僅是一場法律戰，更是關乎職業生涯與家庭經濟的生死之戰。

我們在接手案件後，詳細梳理了當事人與詐騙集團的所有對話紀錄，並擬定了明確的辯護策略。在刑事案件中，要成立幫助詐欺或幫助洗錢罪，被告必須在主觀上「明知」或「可預見」自己的行為是在幫助犯罪。我們的目標就是向檢察官證明，當事人完全是被詐騙集團的話術所矇騙，主觀上絕對沒有幫助犯罪的故意。

■  首先，我們將當事人與詐騙集團在 Threads 及 LINE 上的完整對話紀錄整理並提交給檢察官。這些對話清楚顯示了詐騙集團如何一步步利用「沒有實名認證」、「帳戶凍結」、「銀行局還沒通知」等話術，讓當事人陷入錯誤的認知。這些證據強而有力地證明了當事人的辯解並非虛構，而是真實反映了當時被騙的情境。

■  其次，我們仔細比對了本案中其他匯款被害人的受騙經過。我們發現，其中一名被害人同樣是因為在 Threads 上看到贈送免費雨傘的文章，被要求進行賣貨便實名認證而遭到詐騙匯款。這個關鍵的發現成為我們辯護的重要突破口。我們向檢察官主張，既然其他被害人也會因為相同的手法而受騙匯款，這就足以證明詐騙集團的手法確實能夠使一般民眾陷入錯誤。當事人因為同樣的手法被騙交出提款卡，完全符合常理，不能因為交出的是帳戶資料就直接推斷其有幫助犯罪的意圖。

■  最後，我們也強調當事人過去沒有任何詐欺相關的前科紀錄，素行良好。綜合所有的客觀證據與對話紀錄，我們成功說服檢察官，當事人確實是遭到詐騙集團的精密話術矇騙，一時失慮才交出帳戶資料，無法預見帳戶會被用來作為詐騙工具，因此欠缺幫助詐欺取財及幫助洗錢的犯罪故意。

三、成功爭取不起訴處分：職業軍人得以保住工作與前程

經過法律諮詢顧問律師團隊的努力，桃園地檢署檢察官最終採納了我們的辯護意見。檢察官在處分書中明確認定，詐騙集團的手法日新月異，一般民眾確實可能因為陷入錯誤而交付帳戶資料。本案的證據足以證明當事人是遭到詐騙，無法認定其有幫助犯罪的故意。最終，檢察官以犯罪嫌疑不足為由，給予當事人不起訴處分。

這個結果對當事人而言意義重大。作為職業軍人，不起訴處分讓當事人得以保住軍職身分與工作，避免了被迫退役或失業的命運。當事人不僅恢復了清白，更重要的是保住了生計與職業前程。這起案件再次提醒我們，網路上的免費贈送活動往往暗藏危機。當遇到要求提供銀行帳戶、寄出提款卡或告知密碼的情況時，絕對要提高警覺，切勿輕易相信所謂的「客服人員」或「實名認證」要求。

如果您或您的親友也不幸遇到類似的賣貨便詐騙手法，被騙交出帳戶資料而面臨刑事調查，請務必保持冷靜。特別是對於公務人員、軍人、警察等需要通過背景調查的職業人士而言，一份不起訴處分與一份有罪判決的差別，可能決定了您是否能夠保住工作與職業前程。這類案件雖然棘手，但只要能夠提出完整的對話紀錄並透過專業律師的協助，仍然有很大的機會可以證明自己的清白。法律諮詢顧問在處理各類詐欺案件、人頭帳戶案件方面擁有豐富的實務經驗。我們深知當事人面臨刑事訴訟時的焦慮與不安，也了解對於特定職業人士而言，案件結果關乎職業生涯的存亡。若您需要政府採購法律推薦或是專業的刑事辯護服務，歡迎隨時與我們聯繫，讓我們的專業律師團隊為您捍衛應有的權益，保護您的職業前程。

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