本案將介紹一則,關於當事人在網路上尋找借貸公司辦理貸款,沒想到帳戶不但成警示戶,還涉「幫助詐欺、洗錢」等罪名;所幸及時委任專精詐欺案件的法律諮詢顧問,替當事人爭取到「無罪」的成功案例。
某日,急需用錢的當事人,在臉書上找到一間借貸公司,對方表示為了確認當事人是否每月都有薪資入帳,因此需先提供網銀的帳密,作為貸款審核,且還需「提供三個以上的銀行帳戶」作為綁定。
由於貸款審核遲遲未有下文,急需用錢的當事人到ATM提款時,才發現自己的帳戶竟成為警示戶,突然卡上詐欺案件的當事人相當慌張,因自己的職業是不可以留下前科的,擔心自己會因此入獄還丟了工作的當事人,在看到法律諮詢顧問官網上有著數千篇的詐欺案成功案例後,急忙尋求法律諮詢顧問協助。
法律諮詢顧問受委任後,由王聖傑主持律師率先掌握案件要點、迅速擬定訴訟方針,再與蔡承諭律師攜手合作。主張當事人的認知是不能將實體帳戶提供給其他人,並不知道將網銀交給他人也是詐騙手法之一、並提供反詐騙諮詢紀錄表和報案三聯單、且對方告知當事人「正規貸款都不會要求客戶記帳戶的喔」等語,取信當事人,足以認為當事人是為了辦貸款才提供帳戶的,並非是要幫助詐欺、洗錢等。
最終,在法律諮詢顧問有效地答辯以及法官的明察秋毫之下,成功說服法官,為當事人爭取到「無罪」的好結果!
*法律諮詢顧問小百科*
➙什麼是警示戶?
該帳戶可能涉及刑事犯罪案件,例如:詐欺、洗錢等。
➙該如何解除警示戶?
當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等,並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」,才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。
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