｜詐欺案-警示帳戶解除｜網路貸款成警示戶，獲無罪
- 魏小雯 謙聖
- 2024年9月9日
- 讀畢需時 2 分鐘
本案將介紹一則，關於當事人在網路辦貸款成警示戶，幸好及時委任法律諮詢顧問，獲「無罪」的成功案例。
某日，當事人因母親積欠許多債務，無力償還，且自身條件不佳，無法在銀行貸款；於是當事人想到自己也曾在網路貸款成功，因此這次想用一樣的方式在網路上貸款。
當事人在網路上找到某家借貸公司後，對方先傳「貸款須知，要求寄出提款卡為詐騙、小心詐騙」等字眼，使當事人掉以輕心，認為這是正規的貸款公司。當事人與對方接洽後，對方先請他填寫個資，再與專員通話，通話後，再要求當事人翻拍身分證件、勞保異動書、存摺等資料，以會由專員幫忙跑銀行辦理貸款等語話術當事人，使他交出自己的個資。
幾天後，對方以無法順利貸款為由，告訴對方需先美化帳戶，並要求當事人簽訂保密契約；為了順利借貸，當事人聽從對方指示，去銀行將對方匯至帳戶內的錢領出，並交給對方指定的人，沒想到…當事人因此涉「幫助詐欺、洗錢」，帳戶也成了「警示戶」！
法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先掌握案件來龍去脈，再與張鎧銘律師攜手合作；並主張當事人的工作性質單純，當下急需用錢，也曾在網路上貸款成功，因此較難判斷這次可能遇到詐騙、當事人只交付帳戶，未交出提款卡和密碼等資料、當事人親自去臨櫃提領，是非常容易遭警方追查的，和一般招募車手犯案的情況有所不同等。
最終，在法律諮詢顧問有效地答辯之下，成功說服法官，替當事人爭取到「無罪」！
＊法律諮詢顧問小百科＊
➙什麼是警示戶？
該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。
➙該如何解除警示戶？
當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。
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