｜詐欺案-警示帳戶解除｜網購退款成警示戶，獲不起訴
- 魏小雯 謙聖
- 2024年9月30日
- 讀畢需時 2 分鐘
已更新：2024年10月11日
本案將介紹一則，關於當事人按照假電商指示操作ATM，並將卡片放置賣場寄物櫃內，遭車手利用， 帳戶因此成警示戶，還被以「幫助詐欺、洗錢」等罪嫌偵辦；所幸及時委任「專精詐欺」的法律諮詢顧問，獲「不起訴」的成功案例。
某日，當事人接到一通電商的電話，對方聲稱因業務疏失，誤將當事人植為批發商，若不取消訂單的話會持續扣款，稍後會有銀行人員協助停止扣款等語話術，過了不久，當事人又接到一通自稱郵局客服，表示只要當事人照著自己操作的方式，即可停止扣款。
由於當事人真有在此平台購買商品，擔心會被連續扣款的他，不疑有他地配合對方，先從自己名下的兩個帳戶中，將錢轉入對方指定的帳戶，但在操作過程中，屢次出現發生錯誤的警示訊息；對方又告訴當事人，是因為帳戶未做安全設定，因此需提供金融卡，處理完相關設定，才能停止扣款，於是當事人將名下的三家銀行提款卡，放置賣場的寄物櫃內，並提供密碼給對方。
當事人就這樣一步步掉入對方的陷阱，某日早晨收到警方通知，自己的卡片遭到車手利用，當事人這才知道自己遇到詐騙集團！頭一次遇到詐欺案件的他，相當不知所措、不知該如何是好，於是急忙向「專精詐欺案件」的法律諮詢顧問，請求求助。
法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先釐清案件、迅速擬定訴訟方針，再與黃昱銘律師攜手合作；並主張從對話紀錄、警局報案單、匯款截圖記錄中，皆可證明當事人是因受騙才交付提款卡以及匯款；且幫助詐欺、洗錢成立的條件是，於提供帳戶時，明知帳戶會遭他人不法利用、詐欺取財、洗錢等，還同意提供，但本案當事人是因遭詐騙才提供的，並不符合上述條件等語，在庭上做出有效地答辯。
最終，經過法律諮詢顧問替當事人據理力爭後，成功說服檢察官，證明當事人亦是詐騙集團的受害者，成功獲「不起訴」的好結果！
＊法律諮詢顧問小百科＊
➙什麼是警示戶？
該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。
➙該如何解除警示戶？
當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。
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