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|詐欺案-警示帳戶解除|網購退款成警示戶,獲不起訴



 

本案將介紹一則,關於當事人按照假電商指示操作ATM,並將卡片放置賣場寄物櫃內,遭車手利用, 帳戶因此成警示戶,還被以「幫助詐欺、洗錢」等罪嫌偵辦;所幸及時委任「專精詐欺」的法律諮詢顧問,獲「不起訴」的成功案例。


某日,當事人接到一通電商的電話,對方聲稱因業務疏失,誤將當事人植為批發商,若不取消訂單的話會持續扣款,稍後會有銀行人員協助停止扣款等語話術,過了不久,當事人又接到一通自稱郵局客服,表示只要當事人照著自己操作的方式,即可停止扣款。


由於當事人真有在此平台購買商品,擔心會被連續扣款的他,不疑有他地配合對方,先從自己名下的兩個帳戶中,將錢轉入對方指定的帳戶,但在操作過程中,屢次出現發生錯誤的警示訊息;對方又告訴當事人,是因為帳戶未做安全設定,因此需提供金融卡,處理完相關設定,才能停止扣款,於是當事人將名下的三家銀行提款卡,放置賣場的寄物櫃內,並提供密碼給對方


當事人就這樣一步步掉入對方的陷阱,某日早晨收到警方通知,自己的卡片遭到車手利用,當事人這才知道自己遇到詐騙集團!頭一次遇到詐欺案件的他,相當不知所措、不知該如何是好,於是急忙向「專精詐欺案件」的法律諮詢顧問,請求求助。


法律諮詢顧問受委任後,由王聖傑主持律師率先釐清案件、迅速擬定訴訟方針,再與黃昱銘律師攜手合作;並主張從對話紀錄、警局報案單、匯款截圖記錄中,皆可證明當事人是因受騙才交付提款卡以及匯款;且幫助詐欺、洗錢成立的條件是,於提供帳戶時,明知帳戶會遭他人不法利用、詐欺取財、洗錢等,還同意提供,但本案當事人是因遭詐騙才提供的,並不符合上述條件等語,在庭上做出有效地答辯。


最終,經過法律諮詢顧問替當事人據理力爭後,成功說服檢察官,證明當事人亦是詐騙集團的受害者,成功獲「不起訴」的好結果!


*法律諮詢顧問小百科*

➙什麼是警示戶?

該帳戶可能涉及刑事犯罪案件,例如:詐欺、洗錢等。


➙該如何解除警示戶?

當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等,並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」,才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。




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