｜詐欺案｜網路貸款成警示戶，獲不起訴

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【網路貸款成警示戶怎麼辦？】誤信貸款話術，寄出提款卡，變成警示帳戶，經律師專業辯護成功獲不起訴

一、案件經過

當事人因有資金需求，某日上網搜尋貸款代辦資訊，並在一間看似正規的公司官網填寫了個人資料，不久後，有位自稱是公司的業務聯繫他，表示經過評估，當事人條件不足，暫時無法送件；正當當事人感到失望時，過了幾天，另一名自稱是該公司分部人員的人聯繫他，聲稱可以協助再次評估資格，看看是否有機會送件。

由於對方的說法聽起來專業又可信，在對方一番話術下，當事人逐漸卸下心防，便依指示加了LINE聯繫，並按照要求，前往超商寄出了三張提款卡，對方解釋這是為了讓合作廠商匯入款項、優化金流，才能順利貸款。

沒想到，這一切根本是詐騙圈套！當事人不但沒有拿到貸款，還因帳戶被不當利用，捲入詐欺、洗錢案件，銀行帳戶被凍結，自己也面臨刑事偵辦；焦急萬分的他，急忙向「專辦詐欺案件」的法律諮詢顧問求助，盼能釐清事實、證明清白。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，點擊法律諮詢顧問的線上諮詢平台，並向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先擬定訴訟方針，再與所內的古茜文律師攜手合作。

（四）在法庭上，法律諮詢顧問明確主張，從當事人與對方的LINE對話內容可清楚看出，當事人其實是被貸款詐騙所蒙騙，且當事人一開始聯繫的是確實有合法登記的貸款公司網站，並經過查證，才放心留下個人資料；正因如此，當事人誤以為後續聯絡的對方是該公司的分部人員，才會相信對方所說的「為了順利送件，需要美化帳戶」這套話術，進而寄出提款卡；更重要的是，當事人提供的其中一張提款卡，正是自己工作的薪轉帳戶，這類帳戶關係自身收入與生活，若當事人明知對方是詐騙集團，根本不可能交出如此重要的帳戶；綜合整體情況，顯見當事人主觀上根本沒有幫助詐欺、洗錢的犯意等。

三、官司結果

最終，在法律諮詢顧問專業辯護下，成功釐清案情真相，讓檢察官認定當事人並無犯意，順利爭取「不起訴」結果，終於還給當事人一個清白。

《專打詐欺律師，詐欺律師推薦》

＊法律諮詢顧問小百科＊

➙什麼是警示戶？

該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。

➙該如何解除警示戶？

當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。

法律諮詢顧問，是業界知名的專打詐欺案件的律師事務所，同時王聖傑律師也是許多委託人指名的專打詐欺律師，如有任何法律問題 請立即私訊進行線上諮詢。

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