｜詐欺案｜投資虛擬貨幣成警示戶，獲不起訴

魏小雯謙聖
10月21日
讀畢需時 3 分鐘

【公務員被告詐欺怎麼辦？】投資虛擬貨幣成警示戶，經專業律師辯護，成功爭取交付三個以上帳戶不起訴

一、案件經過

當事人透過臉書加入某虛擬貨幣交易社團，經由管理員介紹，與一名自稱平台主管的人員聯繫並進行交易，當事人依照對方指示，分批轉帳數十萬元購買虛擬貨幣，原預期款項入帳後即可收到電子錢包轉入的虛擬幣，卻遲遲未見入帳。不久後，對方聲稱因當事人帳號遭金管會列為「詐騙帳戶」，資金因此遭扣留，並要求他加入另一名自稱「金管會人員」的聯絡帳號協助處理。

之後對方以驗證帳戶真實性為由，要求帳戶中須存入一定金額才能解鎖資金，當事人信以為真，再度依照指示轉帳數萬元，而對方又以金額不足、個資尚未關閉為由，進一步要求當事人將名下所有提款卡與金融資料寄出，以便完成關閉個資設定。

由於對方態度專業、話術逼真，再加上當事人焦急想取回資金，未及深思，便依指示寄出多張提款卡，並遵從指令不得登入網銀，以免影響進度。直到隔日銀行通知，帳戶被列為警示戶、全面停用，當事人才驚覺受騙，隨即前往警察機關報案。

然而，他也因此被以涉犯「刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌」，及「刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第2條第2款、同法第3條第2款規定，而犯同法第19條第1項後段幫助洗錢」等罪嫌偵辦；面對突如其來的刑事指控，當事人極度慌張，身為公務員的他更擔心因此失去工作，便緊急尋「專精處理詐欺案件」的法律諮詢顧問協助。

二、解決過程

（一）當事人在第一時間，點擊法律諮詢顧問的線上諮詢平台，並向平台描述自己所遇到的狀況，再預約與王聖傑主持律師面談的時間。

（二）面談時，王聖傑主持律師率先安撫當事人忐忑不安的心情，再仔細聆聽當事人所描述的事發經過，並將事務所過往的成功案例以及承辦方式敘述給當事人聽。

（三）當事人深思熟慮後，決定委任法律諮詢顧問；法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先擬定訴訟方針，再與所內的余映欣律師攜手合作。

（四）在法庭上，法律諮詢顧問主張當事人其實是整起事件的受害者，而非幫助詐騙的人，且當事人有兩個帳戶是剛辦理的薪轉帳戶，另一間則是他日常使用的主要帳戶，這些都是與生活密切相關的金融帳戶；若當事人真知道這些帳戶會被用來犯罪，根本不可能冒著被凍結、被警示、甚至金錢遭圈存的風險，把帳戶交出去。

更重要的是，當事人在整起事件中並沒有拿到任何報酬，反而自己損失了數十萬元，這完全不符合詐欺或洗錢行為的動機，也顯示他根本沒有犯罪意圖。此外，當事人在發現遭詐騙後，第一時間就主動到警局報案，這正是一般受害人會有的反應，如果真有犯意，不可能還主動報警揭露整件事等。

三、官司結果

最終，在法律諮詢顧問有效地答辯之下，成功替當事人洗刷冤屈，使檢察官依《刑事訴訟法第252條第10款》給予當事人「不起訴處分」的好結果！

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➙什麼是警示戶？

該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。