|詐欺案|工程師遇貸款詐騙(人頭帳戶),獲判不起訴!


 

當事人是一位機械工程師,工作穩定,卻為了另一伴的債務問題而煩惱。



這時,當事人在網路上找到一間聲稱能夠協助代辦貸款業務的「方陣國際資產管理有限公司」,卻不料遇上詐騙集團,為何這麼多人在網路上辦貸款卻遇上詐騙?



原因是,詐騙集團使用的話術、手法與銀行相同,讓有貸款經驗的人不疑有他,例如當事人;讓沒經驗的人也認為「真專業」,所以產生信任感。除此之外還會使用小撇步,噓寒問暖、相約吃飯,讓民眾深信對方是合法經營貸款公司。



急需用錢的當事人開始跟對方密切聯絡,詢問申辦步驟。還依照指示去銀行開戶,最後將自己的帳戶以及個人相關資料都交給了對方,一步步掉入詐騙集團的陷阱,一切手續都辦妥後,詐騙集團卻突然消失,訊息及電話都沒有回應。幾天後,接到警察電話的當事人才發現自己上當受騙,但為時已晚。



知道自己涉犯詐欺案的當事人緊急找上謙聖諮詢,了解到自己如果被起訴、被認為有罪之後會有案底、要賠償,甚至連工作都有機會丟失,希望謙聖幫忙自己洗清冤屈。



謙聖處理過各種刑事案件,對於詐欺方面的成功案例也不勝枚舉,委託律師要注意什麼?經驗很重要。謙聖會先瞭解事發經過,協助整理對當事人有利之各種相關資料及證據,並進行多次的討論,量身擬定訴訟方針,盡力為當事人爭取最理想的結果。



在接下當事人的委託後,謙聖開始進行詳細詢問過程。發現狡猾的詐騙集團所聲稱自己是「方陣國際資產管理有限公司」,確實在網路上可以查詢得到這家公司的相關資訊。且對方以親切、專業的對話來讓當事人放下戒心,並利用當事人急於用錢的心理而成功得逞,且當事人發現不對勁後是有主動報案的!種種證據都掌握在謙聖手上,主張當事人並非詐騙集團成員。



謙聖以上述幾點為當事人做辯護,並附上最重要的「對話紀錄、報案紀錄」作為證據,證實當事人所言不虛,並沒有蓄意提供帳戶協助詐騙集團犯罪,自己也是受騙的一方。



最終檢察官在謙聖的幫助下相信了當事人,成功為當事人爭取到「不起訴」的處分。



🔔對話紀錄為何如此重要?

對話紀錄在詐騙案件中,通常都是非常重要的關鍵。因為無論是提供人頭帳戶,或是受騙成為收簿手等等,都是「主動」的行為,這時「對話紀錄」就會成為證明當事人亦是上當受騙被利用,並不是蓄意犯罪的重要關鍵依據。



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