|詐欺案|加重詐欺車手(貸款詐騙),獲判不起訴


 

人在燃眉之急,會四處尋求各種解套方法。本案當事人因本身信用不良,碰巧在網路上看到“可輕鬆借貸”的廣告,便一股腦栽進去,沒料到這一切都是詐騙集團所設下的圈套。詐騙集團藉機利用人們急需用錢的心態進行“貸款詐騙”使當事人變成人頭帳戶、提款車手,幸好本案即時委由法律顧問處理,成功在偵查階段就拿下不起訴!


故事發生是這樣的:本案當事人因答應女兒畢業後要為他結清學貸,但礙於自己本身信用不良,無法成功向銀行貸款,只好透過臉書(Facebook)找到一家民間代辦公司。


代辦專員與當事人仔細地討論貸款金額、還款期數、手續費後,便以該公司經理會協助包裝(美化)帳戶,可以大幅提高貸款過件率等話術洗腦當事人。


方法也非常簡單:貸款公司會先匯一筆錢到當事人的帳戶中,待刷完存摺、拍照留證後,再提領款項歸還給公司,即可美化帳戶金流、成功申貸。


當事人便聽從詐騙集團指示,收款、提款,並靜靜等待審核結果。不料過沒多久,便發現自己被封鎖,這才如夢初醒、驚覺被騙。即使撥打165反詐騙專線、前往派出所報案也來不及,名下的銀行帳戶早已被凍結,成為了法律上的人頭帳戶及提款車手。


老實的當事人從來沒有遇過這種事,警詢筆錄也製作得七零八落、無法好好還原事發經過,因此急忙找上專辦詐欺案件的法律顧問協助處理。


法律顧問負責過許多貸款詐騙案件,一般來說這類案件通常會以人頭帳戶處理,不過因為當事人有提款的動作及與"兩位"詐騙集團成員聯繫,導致當事人涉嫌的案由變成更加嚴重的「加重詐欺取財罪」。不過別擔心,接下來交給我們處理就可以了!


法律顧問首先重新建構事發經過外,也協助當事人備妥所有證據資料,透過律師專業的思維審視案情利弊、規劃完善的辯護策略。並將本次訴訟目標訂為爭取不起訴處分,讓當事人不必擔心賠償受害者、不留前科紀錄、恢復銀行帳戶!


除此之外我們也指出,當事人察覺受騙後,先是質問詐騙集團成員再報警處理,如果真的是詐騙集團的提款車手,應該會在提款後刪除往來紀錄以躲避追查,兩者明顯有所不同!以此主張再加上各角度的觀點、實務見解來說服檢察官「當事人沒有任何幫助他人犯罪的意圖」


最終在法律顧問努力不懈之下,成功讓檢察官認同我們的主張!本次「加重詐欺提款車手」獲判不起訴處分!非常恭喜當事人順利洗清罪嫌、往後餘生不必背負莫須有的罪名!


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