【誤信貸款顧問被控洗錢怎麼辦？】網路貸款受騙成車手，律師協助後成功爭取交付三個以上帳戶不起訴 一、案件經過 因家中債務壓力，當事人於某日在網路上尋找貸款管道，並於社群平台留言表示有貸款需求，當日立即有一名自稱貸款顧問的人主動聯繫，表示可以協助辦理貸款，對方要求加通訊軟體好友後，稱為了提高核貸通過率，需請他的親戚協助「美化帳戶」，藉此讓評分報告更好看，貸款才可以順利通過。 對方進一步說明，美化帳戶的方式，是由公司先匯入資金至當事人帳戶，以顯示帳戶資金流量良好，並強調該筆金額屬於「公司款項」，需全數領出交由公司專員帶回；因對方以貸款公司名義行事，並提供公司名稱、印章與合約書內容，當事人誤信該流程屬合法程序，便依對方指示提領帳戶內的款項後，再和自稱專員的人面交款項。 沒想到某日，當事人突然接獲銀行通知，得知帳戶被列為「警示帳戶」，這才驚覺自己遭詐騙，隨即報案求助，但仍為時已晚，當事人最終被以 「涉犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以上加重詐欺取財、修正後第19條第1項後段之一般洗錢」 等罪嫌偵辦； 面對這些與事實不符的指控，當事人感到極度震驚與無助

【網路貸款被騙怎麼辦？可以爭取不起訴嗎？】網路貸款遇美化金流成車手，經專業律師辯護，成功爭取交付三個以上帳戶不起訴 一、案件經過 當事人先前因投資虛擬貨幣遭詐騙，損失鉅額資金，生活陷入困境，急需資金週轉，於是在網路上尋找貸款協助，不久便有一名自稱貸款顧問的人主動加他的LINE聯繫，並表示可協助辦理貸款，只需配合公司流程，之後又由另一名自稱副理的人員進一步接洽。 副理在取得當事人信任後，便要求當事人簽署一份名為「保密協議」的文件，並稱為貸款前置作業，內容載明若不依約操作，將涉及刑事責任，且該文件上甚至印有公司名稱與律師章，外觀上看似正式，使當事人誤信不疑。之後對方以「需美化帳戶、提升信用積分」為由，要求當事人提供多個銀行帳號，並前往銀行設定約定轉帳帳戶。 對方進一步聲稱，未來匯入帳戶的都是公司內部資金，須在入帳後「全額提領」並交由指定人員收取，以示誠信與配合貸款程序；當事人基於信任與急於貸款的心態，便依照對方指示操作，每當帳戶有款項入帳，便立即提領交付給對方指定的收款人。直到某日銀行通知帳戶被列為「警示帳戶」時，當事人才驚覺遭詐騙。 但當事人也因此

【公務員被告詐欺怎麼辦？】投資虛擬貨幣成警示戶，經專業律師辯護，成功爭取交付三個以上帳戶不起訴 一、案件經過 當事人透過臉書加入某虛擬貨幣交易社團，經由管理員介紹，與一名自稱平台主管的人員聯繫並進行交易，當事人依照對方指示，分批轉帳數十萬元購買虛擬貨幣，原預期款項入帳後即可收到電子錢包轉入的虛擬幣，卻遲遲未見入帳。不久後，對方聲稱因當事人帳號遭金管會列為「詐騙帳戶」，資金因此遭扣留，並要求他加入另一名自稱「金管會人員」的聯絡帳號協助處理。 之後對方以驗證帳戶真實性為由，要求帳戶中須存入一定金額才能解鎖資金，當事人信以為真，再度依照指示轉帳數萬元，而對方又以金額不足、個資尚未關閉為由，進一步要求當事人將名下所有提款卡與金融資料寄出，以便完成關閉個資設定。 由於對方態度專業、話術逼真，再加上當事人焦急想取回資金，未及深思，便依指示寄出多張提款卡，並遵從指令不得登入網銀，以免影響進度。直到隔日銀行通知，帳戶被列為警示戶、全面停用，當事人才驚覺受騙，隨即前往警察機關報案。 然而，他也因此被以涉犯 「刑法第30條第1項前段、同法第339條第1項之幫助詐欺取